CFTC对11家金融机构处以7.1亿美元罚款，因未经批准的通信方式

汇捷资讯监管合规关注「CFTC对11家金融机构处以7.1亿美元罚款，因未经批准的通信方式」。文中涉及FCM、WhatsApp、Signal、America。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）于2022年9月28日宣布，已同时对11家金融机构的掉期交易商和期货佣金商（FCM）关联公司提出指控并达成和解。这些机构被指控未能按照CFTC记录保存要求维护、保存或提供记录，以及未能尽职监督其作为CFTC注册人的业务。CFTC对每家机构处以民事罚款，总额达7.1亿美元。

关键要点

CFTC的每项命令认定，这些掉期交易商和/或FCM在数年内未能阻止其员工（包括高级管理人员）在内部和外部沟通中使用未经批准的通信方式，包括通过个人短信、WhatsApp或Signal发送的消息。这些机构被要求保存某些书面通信，因为它们涉及作为CFTC注册人的业务。然而，这些机构通常未维护和保存这些书面通信，因此无法在CFTC要求时及时提供。

此外，每项命令还认定，广泛使用未经批准的通信方式违反了这些机构的内部政策和程序，这些政策和程序通常禁止通过未经批准的方式进行业务相关通信。更严重的是，一些负责确保遵守公司政策和程序的监督人员自己也使用未经批准的方式进行业务相关通信，违反了公司政策。

影响解读

由于每家注册人未能确保其员工（包括监督人员和高级员工）遵守通信政策和程序，每家注册人未能维护数百甚至数千条业务相关通信，包括与其商品和掉期业务相关的通信，因此未能尽职监督其作为CFTC注册人的业务，违反了CFTC的记录保存和监督规定。此次和解凸显了CFTC对记录保存和监督义务的严格执行，可能促使金融机构进一步加强通信合规和员工监督。

罚款明细

以下是达成和解的掉期交易商和FCM及其民事罚款金额：

注：以上罚款金额为原文所列。

未来展望

此次大规模和解可能促使金融机构重新评估其通信政策和监督机制，加强对员工使用未经批准通信方式的监控和培训。CFTC预计将继续严厉打击记录保存违规行为，以维护市场透明度和监管有效性。

编辑总结

CFTC对11家金融机构处以总计7.1亿美元的罚款，凸显了监管机构对记录保存和尽职监督要求的重视。金融机构需确保员工遵守通信政策，避免使用未经批准的通信方式，否则将面临严厉处罚。