FCA对Julius Baer International处以1800万英镑罚款

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）于2022年11月30日宣布，对Julius Baer International Limited（JBI）处以18,022,500英镑的罚款，原因是其未能诚信经营、未能合理组织和控制事务，以及未能与FCA公开合作。FCA还决定禁止Gustavo Raitzin（前Bank Julius Baer（BJB）区域主管）、Thomas Seiler（前BJB俄罗斯和东欧次区域（市场）主管及JBI非执行董事）和Louise Whitestone（前JBI俄罗斯和东欧部门客户关系经理）。

关键要点

FCA得出结论，JBI促成了BJB与多家Yukos Group公司员工Dimitri Merinson之间的介绍人安排。根据这些安排，BJB向Merinson支付介绍费，以将Yukos集团公司介绍给Julius Baer。这是基于Yukos集团公司随后将大额现金存入Julius Baer，从而为Julius Baer带来可观收入的谅解。

特别是，进行了不商业的外汇交易，Yukos集团公司被收取远高于标准费率的费用，利润由Merinson和Julius Baer分享。Merinson因此获得总计约300万美元的佣金。这些费用是不正当的，加上不商业的外汇交易，表明JBI在开展此业务时缺乏诚信。

此外，JBI未能制定足够的政策和程序来识别和管理JBI与介绍人（以佣金为回报向Julius Baer介绍潜在客户的外部第三方）之间关系产生的风险。这包括在2010年6月之前没有政策定义JBI内部使用介绍人的规则。此后引入的政策也不充分。

最后，JBI在2012年意识到这些交易的性质——包括向Merinson支付的佣金——并怀疑可能实施了欺诈。然而，它没有按照要求立即向FCA报告这些事项，直到2014年7月才报告。

影响解读

FCA的罚款和禁令决定凸显了监管机构对金融机构诚信和合作义务的严格要求。JBI因未能及时报告潜在欺诈行为而受到处罚，这强调了及时向监管机构披露问题的重要性。此外，对个人的禁令表明FCA在追究个人责任方面的决心。

JBI早期同意和解所有事实问题并部分同意责任（但不同意处罚），因此根据FCA的执行和解程序有资格获得15%至30%的折扣。如果没有这一折扣，FCA将处以24,496,700英镑的罚款。

关键对比表格

未来展望

与Thomas Seiler、Louise Whitestone和Gustavo Raitzin的决定通知相关的上级法庭程序已于2022年11月28日开始。这些程序的结果可能进一步影响相关个人的职业生涯和声誉。此案也提醒金融机构需要加强合规和风险管理，特别是在与外部介绍人合作时。

编辑总结

FCA对Julius Baer International的罚款和禁令决定反映了监管机构对金融机构诚信和合作义务的持续关注。此案强调了金融机构必须建立有效的政策和程序来管理风险，并在发现潜在问题时及时向监管机构报告。对于行业而言，这是一个重要的合规警示。