瑞士FINMA发布2022年系统重要性机构年度评估报告
汇捷资讯监管合规关注「瑞士FINMA发布2022年系统重要性机构年度评估报告」。文中涉及FINMA、APP、UBS、Credit。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。
背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，瑞士金融市场监管局（FINMA）于2023年4月26日发布了针对2022年报告期的系统重要性瑞士金融机构恢复与处置计划年度评估报告。该报告不包含后续事件，特别是瑞银（UBS）与瑞信（Credit Suisse）的合并。FINMA每年评估系统重要性银行和金融市场基础设施在恢复与处置规划方面的进展，并自2020年起根据《银行条例》要求发布相关报告。
关键要点
报告评估了系统重要性银行瑞信（Credit Suisse）、瑞银（UBS）、PostFinance、Raiffeisen和苏黎世州银行（Zürcher Kantonalbank），以及系统重要性金融市场基础设施SIX x-clear和SIX SIS的恢复与处置计划进展。
- 各机构于2022年中期提交了应急计划文件，大型银行的处置可行性工作评估截至2022年底。
- 2023年第一季度瑞信事件未被纳入报告，但FINMA表示未来将考虑这些事件。
- 两家大型瑞士银行在2022年继续改善全球处置可行性，在“估值”和“重组”领域完成规划并测试，与外国当局协调。
- 在“流动性”和“自救完成”领域取得进一步改进，基本满足“运营连续性”要求。
- Raiffeisen的应急计划首次满足要求，可在危机时提供充足资本进行资本重组和持续运营。
- 苏黎世州银行的应急计划仍不可实施，因未预留足够资本，但已开始发行自救工具。
- PostFinance因《邮政组织法》修订提案未获批准，必须调整应急资本重组策略。
- FINMA首次无条件批准SIX x-clear和SIX SIS的恢复计划。
影响解读
FINMA的评估显示，瑞士系统重要性机构在恢复与处置规划方面取得了一定进展，但仍有改进空间。大型银行在处置可行性方面的持续改善有助于增强金融稳定性，但苏黎世州银行和PostFinance的不足表明部分机构仍需加强危机准备。2023年瑞信事件凸显了具体危机准备的重要性，FINMA将从中吸取教训，进一步完善未来的危机准备工作。
关键对比表格
| 机构 | 恢复计划状态 | 处置计划/应急计划状态 |
|---|---|---|
| 瑞信（Credit Suisse） | 已提交 | 瑞士应急计划被视为可实施 |
| 瑞银（UBS） | 已提交 | 瑞士应急计划被视为可实施 |
| PostFinance | 已提交 | 需重新调整应急资本重组策略 |
| Raiffeisen | 已提交 | 首次满足要求，可提供充足资本 |
| 苏黎世州银行（ZKB） | 已提交 | 仍不可实施，未预留足够资本 |
| SIX x-clear | 无条件批准 | 不适用 |
| SIX SIS | 无条件批准 | 不适用 |
未来展望
FINMA表示，瑞信事件为未来危机准备提供了重要教训，将纳入未来评估。随着机构继续制定恢复与处置计划，FINMA将考虑2023年第一季度的事件。此外，2022年7月1日生效的《流动性条例》修订案设有过渡期至2024年初，将进一步发展系统重要性机构的流动性要求。
编辑总结
FINMA的年度评估反映了瑞士系统重要性机构在危机准备方面的进展与不足。尽管大型银行在处置可行性上有所改善，但部分机构仍需加强。瑞信事件凸显了具体危机准备的重要性，未来监管将更加注重从实际事件中吸取教训，以增强金融体系的韧性。
常见问题解答
问题：FINMA是什么机构？
回答：FINMA是瑞士金融市场监管局，负责监管瑞士的金融市场，包括银行、保险公司、交易所等。
问题：什么是系统重要性机构？
回答：系统重要性机构是指其倒闭可能对金融体系造成重大影响的金融机构，因此受到更严格的监管，包括恢复与处置计划要求。
问题：为什么报告未考虑瑞信事件？
回答：报告评估的是截至2022年底的情况，而瑞信事件发生在2023年第一季度，因此未被纳入，但未来将考虑这些事件。
问题：Raiffeisen的应急计划有何进展？
回答：Raiffeisen的应急计划首次满足要求，可在危机时提供充足资本进行资本重组和持续运营。
问题：苏黎世州银行的应急计划为何不可实施？
回答：苏黎世州银行未预留足够资本用于危机时的资本重组，但已开始发行自救工具来构建相应资金。
关键词：FINMA, APP, UBS, Credit, Suisse, PostFinance, Raiffeisen, Kantonalbank
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