币安同意支付逾40亿美元了结美国法律违规指控

汇捷资讯加密资产关注「币安同意支付逾40亿美元了结美国法律违规指控」。文中涉及Zhao、AML、Binance.US、VIP。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，Binance Holdings Limited（运营全球最大加密货币交易所Binance.com的实体）于2023年11月21日认罪，并同意支付超过40亿美元，以解决美国司法部（DOJ）对其违反《银行保密法》（BSA）、未注册为货币传输业务以及违反《国际紧急经济权力法》（IEEPA）的调查。币安创始人兼首席执行官Changpeng Zhao（赵长鹏，加拿大籍）亦对未能维持有效反洗钱（AML）计划认罪，并辞去CEO职务。此认罪是币安与财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）、外国资产控制办公室（OFAC）及商品期货交易委员会（CFTC）协调决议的一部分。

关键要点

• 币安承认将增长和利润置于遵守美国法律之上，未实施有效的反洗钱计划。
• 币安未注册为货币服务业务，也未遵守制裁规定，允许美国客户与受制裁司法管辖区的客户交易。
• 尽管2019年宣布阻止美国客户并推出Binance.US，币安仍采取措施保留大量美国客户，尤其是高交易量的VIP客户。
• 币安未实施全面的KYC协议，未系统监控交易，且从未向FinCEN提交可疑活动报告（SAR）。
• 2017年8月至2022年10月期间，美国用户（包括VIP）在平台上进行了数万亿美元的交易，为币安带来超过16亿美元的利润。

影响解读

此和解对币安及整个加密货币行业产生深远影响。币安同意没收2,510,650,588美元并支付刑事罚款1,805,475,575美元，总计财务处罚4,316,126,163美元。此外，币安需保留独立合规监察员三年，并整改和加强其反洗钱及制裁合规计划。币安还与CFTC、FinCEN和OFAC达成单独协议，司法部将向这些决议提供约18亿美元的信用额度。赵长鹏的认罪和辞职标志着加密货币行业最大交易所领导层的重大变动，可能引发行业对合规的更高关注。

关键对比表格

未来展望

币安需在三年内接受独立合规监察员的监督，并全面整改其反洗钱和制裁合规计划。此案可能促使全球加密货币交易所加强合规措施，避免类似处罚。美国监管机构对加密货币行业的审查预计将持续加强，其他交易所可能面临更严格的监管要求。币安在支付巨额罚款后，其财务和运营可能受到一定影响，但公司表示将致力于合规和重建信任。

编辑总结

币安认罪并支付逾40亿美元罚款，是加密货币行业迄今为止最大的监管和解之一。此案凸显了美国监管机构对反洗钱和制裁合规的重视，以及交易所必须遵守美国法律的必要性。赵长鹏的辞职和币安的整改承诺标志着行业进入更严格的合规时代。投资者和用户应关注币安后续合规进展及其对市场的影响。