ASIC 对 OnePath Custodians 获500万澳元法院罚单

汇捷资讯监管合规关注「ASIC 对 OnePath Custodians 获500万澳元法院罚单」。文中涉及OnePath Custodians、Pty、LTD、Mercer。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）已对 OnePath Custodians Pty Ltd 取得一项500万澳元的法院罚款令。联邦法院认定，这家养老金受托机构就其继续收取费用的权利作出虚假或误导性陈述，并且未能高效、诚实和公平地向会员提供服务，原因包括其误导性行为以及在无权收费的情况下扣费。

这是 ASIC 在一周内取得的第二项与“无服务收费”相关的处罚决定。此前，Mercer Financial Advice 因向无权收费的客户收取费用而被罚款1200万澳元。

关键要点

• 联邦法院命令 OnePath 支付500万澳元罚款。
• 法院认定，2015年12月至2021年11月期间，OnePath 就养老金产品“Integra Super”的顾问服务费向会员作出虚假或误导性陈述。
• OnePath 从会员处扣除了380万澳元费用，但这些会员并未获得相应的顾问服务。
• OnePath 向约766名会员发送了包含虚假或误导性陈述的信件，并向约15,962名会员发送了包含此类陈述的年度报表。
• OnePath 承认相关行为，并同意支付500万澳元罚款。
• 法院还命令 OnePath 在其网站上发布关于违规行为的通知。

影响解读

该处罚决定凸显了澳大利亚监管机构对养老金受托机构收费行为的持续关注。法院认定 OnePath 在会员已被转移到无权获得顾问服务的 Integra Super 部门后，仍告知会员需要为“Plan Adviser”的顾问服务付费，这构成误导性陈述。

此外，OnePath 未能高效、诚实和公平地提供服务，并在无权收费的情况下扣费，直接影响了会员利益。此案与 Mercer Financial Advice 的处罚决定在一周内相继公布，表明 ASIC 正在加大对“无服务收费”问题的执法力度。

关键对比

未来展望

ASIC 在一周内连续取得两项与“无服务收费”相关的处罚决定，可能预示着监管机构将继续对养老金和金融咨询领域的收费行为采取严格执法。养老金受托机构可能需要进一步审查其收费流程和会员沟通材料，以确保合规。

OnePath 被要求在其网站上发布违规通知，这有助于提高透明度，并提醒会员关注自身权益。未来，类似执法行动可能促使行业加强内部监控，避免在无权收费的情况下扣费。

编辑总结

OnePath Custodians 因就顾问服务费作出虚假或误导性陈述并非法扣除380万澳元费用，被联邦法院处以500万澳元罚款。此案是 ASIC 一周内第二次就“无服务收费”问题取得处罚决定，显示出监管机构对此类行为的零容忍态度。养老金受托机构应引以为戒，确保收费行为透明合规，切实保障会员权益。