FINRA 对 tastytrade 处以 3 万美元罚款，指其未能监督员工外部账户
汇捷资讯经纪商观察关注「FINRA 对 tastytrade 处以 3 万美元罚款，指其未能监督员工外部账户」。文中涉及FINRA、美国。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。
背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，tastytrade, Inc. 已同意支付 30,000 美元罚款，作为与 美国金融业监管局（FINRA） 达成的和解协议的一部分。该公司是一家总部位于伊利诺伊州芝加哥的 FINRA 会员公司，自 2016 年起成为会员，拥有 73 名注册代表，通过其网站和移动应用程序向散户投资者提供自主交易服务。
关键要点
- 2021 年 7 月至 2023 年 7 月期间，tastytrade 未能建立、维护和执行合理的监督系统，包括书面监督程序（WSPs），以确保对关联人士披露的所有外部证券账户进行监控和审查，以发现潜在的违反证券法律和 FINRA 规则的行为。
- 公司要求员工披露外部证券账户，获得合规批准才能交易，并安排至少每季度向公司提供账户对账单以供审查。然而，公司的 WSPs 未能明确如何记录对外部账户对账单的审查，或跟踪这些审查是否已完成。
- 从 2021 年下半年开始，tastytrade 未能以合理方式审查其关联人士披露的账户中的证券交易。
- 例如，2021 年第四季度，25 名员工经纪账户上一季度的交易未被审查。到 2022 年第一季度，公司几乎所有员工外部经纪账户交易的审查均出现延迟，延迟持续至 2023 年 6 月。
- 总计，2021 年 7 月至 2023 年 6 月期间，tastytrade 未能按季度审查 35 名员工约 84 个外部证券账户，其中包括 14 个账户直到 2023 年 6 月 FINRA 周期检查时才被审查。
- 2023 年 7 月，tastytrade 更新了其 WSPs 并增强了监督员工外部证券账户的系统。
- 因此，tastytrade 违反了 FINRA 规则 3110 和 2010。
- 除 30,000 美元罚款外，公司还同意接受谴责。
影响解读
此次和解凸显了 FINRA 对会员公司监督义务的严格要求。tastytrade 的违规行为涉及未能有效监督员工外部证券账户，这可能增加内幕交易、利益冲突等风险。尽管罚款金额相对较小，但谴责和和解协议可能对公司的合规声誉造成一定影响。该公司已采取补救措施，更新了书面监督程序并增强了监督系统，表明其正在努力纠正问题。
关键对比表格
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 罚款金额 | 30,000 美元 |
| 其他处罚 | 谴责 |
| 违规期间 | 2021 年 7 月至 2023 年 7 月 |
| 未审查账户数量 | 约 84 个外部证券账户（涉及 35 名员工） |
| 完全未审查账户 | 14 个（直到 2023 年 6 月） |
| 违反规则 | FINRA 规则 3110 和 2010 |
| 补救措施 | 2023 年 7 月更新 WSPs 并增强监督系统 |
未来展望
tastytrade 已更新其书面监督程序并增强了监督系统，预计将改善对外部证券账户的监控和审查。FINRA 将继续通过周期检查监督会员公司的合规情况。此案也提醒其他会员公司必须建立有效的监督系统，确保遵守 FINRA 规则。
编辑总结
tastytrade 因未能有效监督员工外部证券账户而与 FINRA 达成和解，同意支付 3 万美元罚款并接受谴责。此案强调了会员公司必须建立、维护和执行合理的监督系统，包括书面监督程序，以监控和审查关联人士的外部证券账户交易。公司已采取补救措施，但需持续确保合规。
常见问题解答
问题：tastytrade 被罚款多少？
回答：tastytrade 同意支付 30,000 美元罚款。
问题：tastytrade 违反了哪些 FINRA 规则？
回答：tastytrade 违反了 FINRA 规则 3110 和 2010。
问题：违规行为发生在什么期间？
回答：违规行为发生在 2021 年 7 月至 2023 年 7 月期间。
问题：tastytrade 未能审查多少账户？
回答：tastytrade 未能按季度审查约 84 个外部证券账户，涉及 35 名员工，其中 14 个账户直到 2023 年 6 月才被审查。
问题：tastytrade 采取了哪些补救措施？
回答：2023 年 7 月，tastytrade 更新了其书面监督程序（WSPs）并增强了监督员工外部证券账户的系统。
APP推荐Apps
