新西兰FMA发布财务咨询许可的标准条件

在与行业广泛协商之后，新西兰金融监管机构（FMA）于今日发布了完整的金融咨询服务提供商许可证的最终标准条件，并确认了三类金融咨询服务。

完整许可证的七个标准条件包括：记录保存，内部投诉流程，监管退货，外包，业务连续性和技术系统，持续的要求以及重大变更的通知。

FMA考虑了行业对专业弥偿保险费用，可能为消费者带来的利益以及可获得的保障的反馈。专业赔偿保险的范围仍然是每个财务咨询提供者考虑其自身特殊情况的重要决定，因此，FMA决定不将专业赔偿保险作为标准条件。

根据提议，确认了三种不同类型的财务建议提供者类别，名称从“ A，B和C”更改为“ 1、2和3”。这些类别意味着财务咨询提供者申请人可以申请最适合其情况的许可证，无论它们是唯一的顾问业务，聘请多名顾问或授权机构，还是拥有指定代表的业务。

FMA继续处理过渡许可证申请，直到新的财务咨询制度开始实施。鼓励仍打算申请过渡许可证的任何人在暑假前申请，以确保他们的申请可以在2021年3月15日之前得到处理。

截至11月2日，监管机构已批准1112个过渡许可证和420个授权机构，代表大约7753个财务顾问和7943个提名代表。