法国巴黎银行因违反洗钱规定被FINRA罚款1500万美元

近日，法国巴黎银行证券公司(BNP Paribas Securities)和法国巴黎银行机构经纪公司(BNP Paribas Prime Brokerage)已同意支付1500万美元罚款，以结束美国金融业监管局（FINRA）对该公司是否遵守反洗钱规定的调查。前述规定涉及小额股票存款、转售和电汇。

FINRA指出，2013年2月至2017年3月，法国巴黎银行未能在其反洗钱计划中发现并监管可疑交易。具体而言，法国巴黎银行（BNP）的监控系统没有收到关键数据，这些系统本可以检测到赖在高风险洗钱国家的数百亿美元的电汇和外汇转账。

FINRA还表示，BNP没有实施程序和控制措施，以确保定期审查某些外国金融机构的账目，包括所谓的有毒债务融资机构的账目。

此外，尽管活动频繁，但BNP未对客户的存款和低价股交易等可疑活动进行充分监控，导致310亿股低价股被存入，随后销售额达数亿美元。

在此期间，BNP处理了超过7万笔电汇，总价值超过2300亿美元，其中包括超过25亿美元的外汇汇款。

BNP在2014年1月发现了其自动监控系统的一些缺陷，但直到2017年3月才修改其反洗钱计划。

除了对反洗钱流程的担忧外，FINRA还发现BNP未能培训足够的员工以检查这些低价股交易中的合规问题。例如，BNP的两家子公司进行了超过7万笔价值近2330亿美元的电汇，但该子公司仅有一名调查人员审查来自BNP经纪账户的电汇警报。FINRA声称这些错误做法持续了两年。