马耳他金融监管机构发布防范加密资产诈骗指南

马耳他金融服务管理局（MFSA）日前向公众发布了如何防范加密资产风险和诈骗的指南。

MFSA的新指南意在就加密投资相关风险向公众发出警告，并教育人们如何识别和避免诈骗。

该指南概述了最常见数字诈骗类型，包括虚假的首次代币发行（ICO）、承诺一旦激活代币就能获得更高收益的众筹企业，以及伪造的交易平台和虚假的电子钱包应用程序。

该指南还列出了潜在加密投资者应考虑的11个最常见警告信号，包括不切实际的高回报率，通常高于市场平均水平；承诺任何存入的资金都是100％获得回报；促使投资者冲动投资的积极营销技巧；企业文件与口头承诺之间存在矛盾等。

4月初，MFSA批准了首批14家加密资产代理机构。去年12月，马耳他政府通过《虚拟金融资产法》，根据该法案，加密资产代理商有义务评估客户的商业计划，并确保在向MFSA提交牌照申请前做好充分准备。

3月，MFSA任命区块链安全公司CipherTrace监控马耳他加密企业的活动。 CipherTrace现在负责马耳他受许可的虚拟资产业务的监管流程和审计风险管理。CipherTrace总部位于美国，其将协助MFSA打击洗钱活动和恐怖主义融资。