纽约州的BitLicense实际持有者只有10个

汇讯网在加密货币市场为什么需要监管之日本的经验这篇文章中谈到了日本对加密货币（虚拟货币）的监管情况，那么作为全球最大经济体的美国，是如何监管这一领域的呢？

由于实行联邦制，美国各州对待虚拟货币的态度和方式都不尽相同，其中以纽约州、华盛顿州最为突出。

BitLicense持有者并不多

纽约州因著名的BitLicense（比特币牌照）而受到行业人士广泛关注，此牌照由纽约州金融服务部门（NYSDFS）负责颁发。

根据纽约州法律规定，从事“虚拟货币商业活动”的公司或个人必须获得这种牌照，目前BitLicense持牌者有十个，其机构类型显示为Virtual Currency （即“虚拟货币”，如下图所示）。

据汇讯网查询，上述“虚拟货币商业活动”包括：

此外，获得NYSDFS授权的主营虚拟货币业务的公司还包括Gemini信托公司、itBit（现更名为Paxos）信托公司、Coinbase托管信托公司以及NYDIG Execution LLC, 因此外媒也将它们归类为纽约州的加密货币经营牌照持有者。

需要注意的是，这些公司持有的是NYSDFS颁发的其他类别牌照而非BitLicense, 比如NYDIG Execution持有的是Money transmitter牌照（此类持牌人主要提供汇款服务或支付工具）。

甲之蜜糖乙之砒霜

目前BitLicense的持有者虽不多，不过申请公司数量是在不断增加的，最近比特币ATM运营商Coinsource就获得了这一牌照。

然而，每当一个行业出现新事物时，总是有人欢喜有人愁。

2014年7月，纽约州监管部门提出了BitLicense的拟议规定，在经历了公众咨询和讨论后，相关条例于2015年8月8日正式生效。当时有好几家比特币公司因此退出纽约市场，甚至有公司因此被迫关闭。

认为纽约州过度监管比特币市场的也大有人在，比如当时被迫关闭比特币公司的企业家Theo Chino, 曾耗时数年起诉NYSDFS. 此人诉称NYDFS的监管过严，其所施加的限制已经超出了原有的管理权限，然而法院驳回了其诉讼请求。

行业诟病BitLicense的另一原因在于，申请者须缴纳5000美元的申请费用，若申请失败，此费用也不会退还；申请者还要付出合规和时间成本，折算成金钱至少为10万美元。

其他监管态度

与纽约州相比，华盛顿州显得更加严格。去年四月，该州通过5031号法案，其中要求比特币交易所必须获得监管牌照，同时也要受到独立第三方的审核，还要根据前一年度的交易量购买一定金额的“风险保障债券”（类似监管机构对外汇经纪商的保证金要求）。

从全美范围来看，主要监管机构如美国证监会和美国CFTC对虚拟货币相关活动的监管态度也有所区别。

尽管美国证监会允许行业参与者提交比特币ETF申请，但大多数都被拒绝。

CFTC则更重视相关衍生品的监管，该机构曾在去年向LedgerX颁发全球首张数字货币衍生品交易牌照。对于去年年底引起大量关注的比特币期货，CFTC虽允许交易所如CME和Cboe上市已完成自我认证的产品，但还是决定强化审查程序。

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