Fidelity因监管漏洞被罚内容导读

• 事件背景及处罚详情

• 监管漏洞分析

• 违规的法律依据

• 编辑总结

• 名词解释

• 今年相关大事件

事件背景及处罚详情

根据FXAJAX.com报道，根据与金融行业监管局（FINRA）达成的和解协议，Fidelity Brokerage Services LLC同意支付60万美元罚款，同时接受谴责。该事件源于Fidelity的监管系统在2012年12月至2020年10月期间未能有效监督关联人员对股票计划服务（SPS）账户数据的访问以及国际账户资金的转移。

FINRA调查显示，在近八年的时间内，一名负责SPS账户数据维护的关联人员从37名国际计划参与者处挪用了约75万美元。该漏洞暴露了Fidelity在监督系统设计和执行方面的缺陷。

监管漏洞分析

Fidelity的监管问题主要集中在以下两个方面：

• 未合理设计监督系统：现有的书面监督程序未能覆盖关联人员对SPS账户数据的访问权限管理。

• 资金转移监管缺失：对国际SPS账户资金的转移缺乏足够的审查和控制。

违规的法律依据

Fidelity因违反以下规定而受到处罚：

• FINRA规则3110：要求金融公司制定和维护合理的监督系统，以确保遵守适用法规。

• FINRA规则2010：要求会员公司在经营中保持高标准的商业道德和公平行为。

• NASD规则3010和3012：要求对关联人员的活动进行有效监督。

编辑总结

Fidelity因监管漏洞导致大额资金被挪用而受到处罚，凸显了金融行业合规和内部控制的重要性。事件表明，金融机构在设计和执行监督系统时，需充分考虑潜在的风险场景，并定期审查和更新相关政策。与此同时，行业监管机构也需加强对会员公司的监督，以确保金融市场的稳定与公正。

名词解释

• FINRA：美国金融业监管局，负责监督和规范证券公司及其注册经纪人的行为。

• SPS账户：股票计划服务账户，为企业员工提供与股权补偿计划相关的金融服务。

• 挪用资金：指未经授权，将他人资金用于个人用途的行为。

今年相关大事件

• 2025年1月5日：美国证券交易委员会（SEC）对某大型证券公司处以1.5亿美元罚款，原因是对客户资金使用的监管不力。

• 2024年12月20日：欧洲金融监管机构宣布加强金融科技企业的合规审查。

• 2024年11月15日：亚洲金融市场爆发一起大规模内部欺诈案件，涉及资金高达2亿美元。