FCA 考虑更广泛地对金融机构所有者和控制者进行犯罪背景调查

• 背景调查建议

• FCA现行做法

• 新提议的适用范围

• 提议的具体要求

• 实施时间和过渡安排

背景调查建议

金融行动特别工作组（FATF）建议英国金融行为监管局（FCA）考虑更广泛地对金融机构所有者和控制者进行犯罪背景调查。这项建议旨在确保防止犯罪分子及其同伙拥有或控制金融机构。

FCA现行做法

FCA 目前采用基于风险的方式进行犯罪背景调查，这意味着当对个人的适当性和正当性产生具体担忧时就会进行调查。

新提议的适用范围

根据金融行动特别工作组的建议，金融行为监管局现提议要求控制人和实际所有人从披露和禁止服务局 (DBS)（或英格兰和威尔士以外的人员的同等机构）获取犯罪背景调查。此要求将适用于以下人员：

• 根据《2000 年金融服务与市场法》（FSMA）第十二部分提交 CIC 通知的潜在控制人

• 申请成为 FSMA 授权人（新公司授权（NFA））的公司的控制人（金融工具市场指令（MiFID）和非 MiFID）

• 在支付机构或电子货币机构持有合格股份的个人

• 根据《洗钱条例》（MLR）第 54(1A) 条注册的附件 1 金融机构和加密资产企业的受益所有人

• 根据 MLR、2017 年支付服务条例 (PSR) 和 2011 年电子货币条例 (EMR) 提交 CIC 通知的人员

• 控制人向 PRA 提交申请或通知，需要 FCA 提供同意或咨询（不包括指定代表 (AR)）

提议的具体要求

标准 DBS 将包含已执行和未执行的定罪、警告、谴责和警告的详细信息，这些信息保存在警察国家计算机 (PNC) 上，不受过滤。自 2025 年 1 月起，如果个人在过去 6 个月内提交了申请/通知，并且进行了 DBS 检查，则新的 DBS 检查将不再适用。

就变更许可 (VoP) 流程而言，如果公司已经获得授权或注册，FCA 将不会要求该公司申请 DBS 检查，但是，该公司应继续确保其控制人和所有者的适当性。

实施时间和过渡安排

根据本次咨询的反馈，金融行为监管局建议，该要求将适用于 2025 年 1 月起提交的所有新申请或通知。此变更不会影响在此日期之前提交的任何申请或通知，包括在引入新要求时尚未确定的申请或通知。