FCA警告不要通过WhatsApp等应用程序提供交易信号

英国金融市场行为监管局今天警告称，减少对电子通信的监控可能带来风险。

随着技术的变化和家庭作业的增加，这一卫生事件对企业的经营方式产生了重大影响。然而，FCA希望公司继续遵守我们的高级管理安排、系统和控制源书(SYSC 10A)中的记录义务，这些内容保持不变。

该监管机构表示，家庭作业可能会加剧或增加不当行为的风险。这包括越来越多地使用无监控和/或加密通信应用程序(应用程序)，如WhatsApp，共享与工作有关的潜在敏感信息。

公司将需要确保，如果将此类应用程序用于业务设备上的范围内活动，则必须对其进行记录和审核。包括广泛的活动，例如安排投资交易（作为委托人或代理人），管理投资，管理UCITS，AIF和/或建立，运营或结束集体投资计划。

F FCA指出，它已针对个人和公司的不当行为采取了行动，其中涉及使用WhatsApp和其他社交媒体平台来安排交易和提供投资建议。这包括传输要复制的交易清单（“交易信号”）以及向客户提出其他投资建议。

该监管机构表示，它认为这些行为是严重的，并已寻求命令，禁止此类个人今后从事此类活动。

FCA解释说，录音义务适用于使用或允许用于商业目的的设备进行、发送或接收的对话和通信。

SYSC 10A的录音制度适用的公司，必须采取合理的步骤来记录电话谈话，并保留一份属于录音规则范围内的电子通信活动的副本。公司必须确保其录音政策能够识别与范围内活动绩效直接相关的电话和通讯。

它们还应查明旨在导致进行这些活动或有合理前景进行这些活动的通信。视情况而定，这也可能包括涉及范围内活动的内部对话。