ASIC 將數字貨幣交易所 Finder Wallet 告上法庭

澳大利亞證券和投資委員會 (ASIC) 已在聯邦法院對比較網站 Finder.com 的子公司 Finder Wallet Pty Ltd 提起民事處罰訴訟，罪名是涉嫌提供未經許可的金融服務、違反產品披露要求以及未能遵守設計與其加密資產相關產品 Finder Earn 相關的分銷義務 (DDO)。

Finder Wallet 在 2022 年 2 月下旬至 11 月 10 日期間提供 Finder Earn。Finder Earn 客戶將澳元存入他們的賬戶，然後將其轉換為以澳元計價的名為 TAUD 的“穩定幣”，並分配給 Finder Wallet 用於其自身的營運資金. Finder Wallet 向客戶（以澳元計）支付 4.01% 或在某些情況下為 6.01% 的年復合回報率，以換取 Finder Wallet 使用他們的資金。

ASIC 聲稱 Finder Earn 產品實質上是一種債券。這是因為客戶將錢存入 Finder Wallet 的前提是他們的錢最終會得到償還，同時允許 Finder Wallet 使用他們的資金。

監管機構還聲稱，Finder Wallet 需要澳大利亞金融服務許可證才能提供 Finder Earn，因為它提供金融產品建議或交易金融產品。ASIC 聲稱，未經許可提供 Finder Earn 會使消費者面臨潛在的傷害，包括向他們提供不適合他們的產品的可能性。

在 ASIC 將其擔憂通知 Finder Wallet 後，Finder Wallet 從 2022 年 11 月 24 日起停止提供 Finder Earn，所有資金已全額退還給客戶。

ASIC 正在尋求法院的聲明和罰款。

Finder Wallet 是 AUSTRAC 註冊的數字貨幣交易所。

提供與加密相關產品相關服務的實體應意識到此類產品可能是金融產品。ASIC 信息表 225：加密資產提供了有關加密相關產品可能是金融產品的情況的指南。

ASIC 最近還採取了其他行動來保護投資者免受加密資產產品的傷害。

2022 年 11 月，ASIC 對金融科技公司Block Earner 提起民事處罰訴訟，指控其提供未經許可的金融服務，並通過提供與加密資產相關的收益產品來運營未經註冊的管理投資計劃。

2022 年 10 月，ASIC 就 BPS Financial Pty Ltd 涉嫌就其加密資產Qoin做出的誤導性陳述提起民事處罰訴訟。