加密货币交易所 Bittrex 因制裁相关 AML 失败而被罚款 2900 万美元

美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 和金融犯罪执法网络 (FinCEN) 分别宣布与位于华盛顿贝尔维尤的虚拟货币交易所 Bittrex 达成超过 2400 万美元和 2900 万美元的和解协议。

这是 OFAC 迄今为止最大的虚拟货币执法行动。它也代表了 FinCEN 和 OFAC 在这一领域的首次平行执法行动。

OFAC 和 FinCEN 的调查发现明显违反多项制裁计划，并故意违反银行保密法 (BSA) 的反洗钱 (AML) 和可疑活动报告 (SAR) 报告要求。这些执法行动向虚拟货币行业强调了实施适当的基于风险的制裁合规控制和履行 BSA 义务的重要性。不采取行动可能导致违反 OFAC 和 FinCEN 法规，并使虚拟货币行业的交易所和其他机构面临非法行为者的潜在滥用。

OFAC 主任 Andrea Gacki 说：

“当虚拟货币公司未能实施有效的制裁合规控制，包括筛选位于受制裁司法管辖区的客户时，它们可能成为威胁美国国家安全的非法行为者的工具。在全球范围内运营的虚拟货币交易所应该了解他们的客户是谁以及在哪里。OFAC 将继续追究在虚拟货币行业和其他领域未能实施适当控制导致违反制裁的公司的责任。”

FinCEN 代理主任 Himamauli Das 补充说：

“多年来，Bittrex 的 AML 计划和 SAR 报告失败不必要地将美国金融系统暴露给威胁行为者。Bittrex 的失败造成了高风险交易对手的风险，包括受制裁的司法管辖区、暗网市场和勒索软件攻击者。虚拟资产服务提供商注意到他们必须实施稳健的基于风险的合规计划并满足其 BSA 报告要求。FinCEN 在发现蓄意违反 BSA 的行为时会毫不犹豫地采取行动。”

Bittrex 已同意向 OFAC 汇出 24,280,829.20 美元，以解决其对 116,421 起明显违反多项制裁计划的潜在民事责任。由于 Bittrex 的制裁合规程序存在缺陷，Bittrex 未能阻止明显位于乌克兰、古巴、伊朗、苏丹和叙利亚的克里米亚地区的人员使用其平台进行价值约 263,451,600.13 美元的虚拟货币相关交易2014 年 3 月至 2017 年 12 月。

适用的制裁计划通常禁止美国人与这些司法管辖区进行交易。根据在入职时收集的有关每位客户的互联网协议（“IP”）地址信息和物理地址信息，Bittrex 有理由知道这些用户位于受制裁的司法管辖区。然而，在交易发生时，Bittrex 并未针对与受制裁司法管辖区相关的条款筛选此客户信息。该信息并非自愿自我披露。

除了 OFAC 和解之外，Bittrex 还同意为其故意违反 BSA 的 AML 计划和 SAR 要求的行为汇出 29,280,829.20 美元。FinCEN 将支付 24,280,829.20 美元作为 Bittrex 与 OFAC 解决其潜在责任的协议的一部分。

FinCEN 的调查发现，从 2014 年 2 月到 2018 年 12 月，Bittrex 未能维持有效的反洗钱计划。这包括在其平台上部署不充分和无效的交易监控，导致大量非法融资。此外，Bittrex 的 AML 计划未能适当解决与其提供的产品和服务相关的风险，包括增强匿名性的加密货币。在 2014 年 2 月至 2017 年 5 月期间，Bittrex 未能提交任何 SAR，时间超过三年。Bittrex 也未能就涉及受制裁司法管辖区的大量交易提交 SAR，包括可疑交易超出其涉及受制裁司法管辖区的事实。