FINRA 因反洗钱计划缺陷对 Vision Financial 处以罚款

Vision Financial Markets LLC 和 Vision Brokerage Services, LLC 已同意支付罚款，作为与金融业监管局 (FINRA)和解的一部分。

从 2016 年 9 月到 2020 年 12 月，Vision Financial 和 Vision Brokerage 未能制定和实施合理设计的反洗钱 (AML) 计划，以实现和监督公司遵守《银行保密法》及其下的实施条例。特别是，这些公司没有制定和实施针对公司业务的政策和程序，可以合理地预期这些政策和程序会发现并导致报告由国内外零售账户的交易和资金流动引起的可疑活动。

此外，在此期间，Vision Financial 还接受在美国境外注册的直接账户和综合账户，这些账户的交易者主要位于中国、俄罗斯、东欧和美国以外的其他司法管辖区。Vision Brokerage 同样接受在这些地点的外国交易者的直接账户。其中某些账户有数百名从事积极交易策略的交易者。

尽管这些账户带来了更高的风险，Vision Financial 和 Vision Brokerage 未能建立和维护一个监管系统，包括书面监管程序 (WSP)，该系统设计合理，以监控其平台上的潜在操纵性交易，例如分层、欺骗和洗头交易。

此外，从 2018 年 8 月到 2020 年 12 月，Vision Financial 为其客户提供了对替代交易系统 (ATS) 和多个交易所的直接市场准入，但未能建立、记录和维护合理设计的金融风险管理控制和程序以限制金融以及与此活动相关的监管风险。Vision Financial 的失败导致发生潜在的操纵性交易和订单进入市场而没有受到合理设计的风险管理控制。

基于这种行为，Vision Financial 和 Vision Brokerage 违反了 FINRA 规则 3310(a)、3110 和 2010，Vision Financial 违反了 1934 年证券交易法第 15(c)(3) 条和交易法规则 15c3-5 .

受访者已同意接受谴责，以及向 FINRA 支付 95,625 美元的连带罚款（已解决附加事项，罚款总额为 850,000 美元），并承诺保留一名独立顾问。