FINRA 因反洗钱计划、风险管理控制方面的缺陷对 ViewTrade 证券处以罚款

ViewTrade Securities 已同意支付 250,000 美元的罚款，作为与金融业监管局 (FINRA)和解的一部分。

从 2017 年 7 月到至少 2020 年 2 月，ViewTrade 未能建立和实施书面的反洗钱 (AML) 计划，以发现并导致报告可疑交易，违反了 FINRA 规则 33 l0(a) 和 2010 年。

此外，从 2017 年 7 月到至少 2020 年 2 月，ViewTrade 未能建立、记录和维护一个合理设计的风险管理控制和监督程序系统，以管理其提供市场准入所带来的金融、监管和其他风险。顾客。

ViewTrade 是一家经纪交易商，主要通过基于网络的交易平台为其客户提供股票和期权的自主交易。该公司接受位于外国司法管辖区的客户的账户。在相关期间，该公司拥有零售和机构客户的账户，包括 FFIS。机构客户约占公司收入的 90%。

于相关期间，公司还为进行首次公开募股（IP Os）的公司开展承销业务，包括担任账簿管理人。在相关期间，该公司在中国进行了首次公开募股，但不再从事该业务。

从 2017 年 7 月到至少 2020 年 2 月，ViewTrade 没有根据公司的商业模式和客户群合理地调整其反洗钱程序以合理地监控和报告可疑活动。该公司的书面反洗钱程序将监视潜在可疑交易的责任分配给指定的委托人，并参考了每日交易报告的使用。

尽管该公司确实生成并审查了每日交易报告，但它没有关于使用每日交易报告的书面程序——没有定义参数、谁将审查报告的指导或此类审查的频率。该公司也没有书面程序来指定谁负责对其监督系统和系统生成的报告进行审查、他们各自的职责、他们将审查哪些报告、他们在审查监督报告时将考虑的因素、如何记录这些审查，审查人员何时以及如何将问题升级，或者合规和运营部门应何时以及如何共享审查中的信息。

此外，该公司的许多监督报告的设计并不合理，无法检测可疑或潜在的操纵交易。例如，该公司的交易量报告（该公司用于识别超过证券日均交易量一定百分比的客户交易活动）仅限于低价证券的交易活动。这是不合理的，因为操纵性交易不仅限于低价证券。

而且，在某些情况下，当 ViewTrade 的监控报告指出潜在的欺骗和分层或清洗交易时，该公司没有合理地审查这些危险信号。

从 2017 年 7 月到至少 2020 年 2 月，ViewTrade 还缺乏合理的书面反洗钱程序来检测和监控相关客户账户。

在 2017 年末和 2018 年初，ViewTrade 未能在 ViewTrade 担任承销商的三宗 IPO 中发现多个相关的危险信号。大部分 IPO 投资者是通过其在线平台作为客户来到 ViewTrade 的外国投资者，与公司吸引投资者的努力无关。这些据称无关的投资者中的许多人在首次公开募股前不久开设了账户，并且彼此同时或几乎同时使用除了利息金额之外的相同语言的电子邮件提交了未经请求的兴趣指示。

该公司没有进行审查，将客户交易活动或兴趣迹象与客户账户表格上的财务信息进行比较。在所有三个首次公开募股中，在首次公开募股中购买的多个投资者后来在首次公开募股后的几天和几周内进行了广泛的证券交易。这些客户的交易是潜在的协调交易的危险信号。

客户在 IPO 中购买股票，迅速卖出股票，然后以高于 IPO 的价格回购股票。在 IPO 之后的几天和几周内，客户的交易还包括连续不断地以上涨的价格投标，随后是多次取消订单，这可能表明投标支持和操纵市场价格的企图。

在多天的时间里，ViewTrade 客户的交易量占每日交易量的 20% 以上。此外，在一个例子中，一位客户提交了另一位客户在她的账户中交易的授权，然后这两个账户在几天内相互交易。ViewTrade 未能检测到或对这些交易进行任何反洗钱调查。

此外，在某些情况下，ViewTrade 未能检测、调查和响应客户的可疑资金流动。

除罚款外，ViewTrade 证券已同意继续自费聘请第三方顾问，以完成对 ViewTrade (1) 与 AML 监督、调查、调查、和报告；（二）IPO流程；（三）与市场准入业务相关的风险管理控制和监管程序。