Angel Oak 支付 175 万美元罚款以解决 SEC 指控

美国证券交易委员会 (SEC) 今天指控总部位于亚特兰大的 Angel Oak Capital Advisors, LLC 及其投资组合经理 Ashish Negandhi 在公司的固定和翻转贷款证券化的拖欠率方面误导投资者。Angel Oak 和 Negandhi 已同意和解并分别支付 175 万美元和 75,000 美元的罚款。

根据 SEC 的命令，2018 年 3 月，Angel Oak 通过向借款人提供的用于购买、翻新和出售住宅物业的贷款的首创证券化融资筹集了 9000 万美元，也称为“修复和-flip”贷款，由 Angel Oak 附属实体发起。该交易包括一项条款，如果拖欠金额达到预定阈值，Angel Oak 将加快向某些投资者返还资金的义务。交易完成后不久，贷款拖欠率意外上升。

由于担心其证券化业务会因提前还款而遭受声誉和财务损失，Angel Oak 和 Negandhi 人为地降低了拖欠率，方法是不正当地转移表面上用于偿还借款人对抵押物业进行装修的资金，而不是偿还未偿还的贷款余额。由于 Angel Oak 和 Negandhi 没有披露这些行为，因此定期向投资者发布的业绩数据对证券化池中抵押贷款的实际拖欠率以及证券化对提前还款触发器的遵守情况提供了不准确的看法。

SEC 的命令认定 Angel Oak 和 Negandhi 违反了 1933 年《证券法》的反欺诈条款，并且 Angel Oak 违反了，并且 Negandhi 导致 Angel Oak 违反了 1940 年《投资顾问法》的反欺诈条款。

在不承认或否认 SEC 的调查结果的情况下，Angel Oak 和 Negandhi 同意发出停止令、谴责和施加上述金额的民事罚款。