FINRA 暫停使用 WhatsApp 的前瑞銀代表

金融業監管局 (FINRA) 因涉嫌違反規則已將 Ramiro Luis Colon III 停職 30 天。

2006 年，Colon 通過與 FINRA 成員 UBS Financial Services Inc. 的合作在 FINRA 註冊為一般證券代表、一般證券負責人和市政證券負責人。2007 年，他還註冊為一般證券銷售主管。2021 年 5 月 28 日，瑞銀代表科隆提交了證券行業註冊統一終止通知（表格 U5）。

從 2018 年 9 月到 2020 年 4 月，Colon 與瑞銀合作，使用未經批准的第三方通信應用程序 WhatsApp Messenger 與公司客戶就證券相關業務進行溝通。

在相關期間的任何時候，UBS 的書面監管程序都規定電子商務通信只能通過公司贊助和授權的系統傳輸，以促進公司保存和監督此類通信。Colon 無權通過 WhatsApp Messenger 與任何客戶進行交流，UBS 也沒有保存或捕獲任何此類通信。

然而，從 2018 年 9 月到 2020 年 4 月，科隆在 WhatsApp Messenger 上與一名客戶就證券相關業務進行了數百次通信。

通過這種行為，Colon 違反了 FINRA 規則 4511 和 2010。

被投訴人同意在 30 個日曆日內暫停與任何 FINRA 成員以各種身份交往，並處以 5,000 美元的罰款。