鮑威爾和耶倫雙雙拋出“炸藥”！黃金多頭爆發金價逼近1980美元 美元亞盤又遭拋售

24K99訊 周四(3月23日)亞市盤中，美元指數再度遭到拋售，該指數現報102.10附近，日內重挫約45點；美聯儲主席鮑威爾周三暗示進一步加息的必要性降低，投資者認為這是一次“鴿派加息”，這令美元受到打擊。與此同時，美國財長耶倫的言論引發隔夜美股大跌，刺激市場避險情緒升溫，金價周三大幅攀升30美元，周四亞市盤中現貨黃金維持升勢，金價目前正逼近1980美元/盎司關口。

美聯儲周三宣布加息25個基點，表達了對近期銀行業危機的謹慎態度，并暗示加息即將結束。此次加息后，美國聯邦基金基準利率的目標區間已升至4.75%-5%。

美聯儲會后聲明稱：“委員會將密切關注傳入的信息并評估對貨幣政策的影響。委員會預計，為了實現足夠限制性的政策立場、以使通脹率隨著時間的推移恢復到2%，一些額外的政策收緊可能是適當的。”這一措辭背離了此前的聲明，即“持續加息”將是降低通脹的合適方式。

這種軟化基調，是在銀行危機引發對系統穩定性的擔憂之際出現的。FOMC聲明指出了最近銀行業危機事件可能產生的影響。

最新的美聯儲利率點陣圖顯示，聯邦基金利率到2023年年末預將達到5.1%，與美聯儲官員12月的預測中值一致，暗示今年再加息一次后本輪加息將結束。

悉尼Betashares Holdings的高級基金經理Chamath De Silva表示：“點陣圖沒有被調高，鮑威爾承認短期內可能會暫停加息，這基本上為投資者打開綠燈。鮑威爾的暗示進一步支持了這一猜測，即金融狀況可能已經通過銀行渠道的信貸收縮而收緊，這更加降低了進一步加息的必要性。”

美聯儲主席鮑威爾在新聞發布會上表示，他們曾經考慮過暫停加息，但加息的決定得到了委員會很強的共識支持。在評估是否需要進一步加息時，將特別關注信貸緊縮的影響，如果需要將利率上調至高于預期，他們會那樣做。

鮑威爾稱，自去年年中以來通脹情況有所緩和，但近期數據表明通脹壓力繼續居高不下，美聯儲距離將通脹率壓低至2%這一目標“還有很長的路要走”。他還表示，政策制定者普遍預計經濟增長將繼續遲滯，幾乎所有FOMC委員都認為經濟增長存在下行風險。

在美聯儲決議發布的同時，美國財長耶倫在國會的講話使得市場情緒更加混亂。耶倫周三表示，監管機構不打算考慮提供“全面”存款保險來穩定美國銀行體系。

耶倫說道：“我沒有考慮或討論過任何與全覆蓋保險或存款擔保相關的內容。”她當時在回答一個關于為全部銀行存款提供保護是否需要國會批準的問題。她并未說明這是否指暫時還是永久調整保險金額上限。

耶倫表示，“重要的是要明確：倒閉銀行的股東和債務持有人不受政府的保護。這些銀行的處置程序所造成的損失不由納稅人承擔。對存款的保護由存款保險基金提供，而該基金的資金來源是受保銀行的保費。”

周三，追蹤美元兌六種主要貨幣的ICE美元指數重挫0.7%。現貨黃金周三收報1969.64美元/盎司，上升30.00美元或1.55%。

美股三大指數紛紛重挫。道指收市暴跌530.49點，跌幅為1.63%，報32030.11點；納指跌190.15點，跌幅為1.60%，報11669.96點；標普500指數跌65.90點，跌幅為1.65%，報3936.97點。銀行股全線走低，摩根大通下跌2.59%，高盛下跌1.13%，花旗下跌3.06%，摩根士丹利下跌1.33%，美國銀行下跌3.32%，富國銀行下跌3.31%。

IG集團市場分析師Tony Sycamore表示，鮑威爾和美國財長耶倫拋出了足夠多的“炸藥”，避險情緒將拖累亞盤時段的股市交易，亞洲主要股指將回吐上一交易日的大部分漲幅。

在匯市方面，Sycamore指出，日元受到美國國債收益率大幅下跌和避險情緒的支撐。這與該集團看跌美元/日元的中期觀點一致，目前關注點在該貨幣對是否會測試和跌破1月低點127.22。

盛寶資本市場(Saxo Capital Markets)香港有限公司策略師Redmond Wong表示：“在耶倫對覆蓋未保險存款的言論發生180度轉變之后，較小的銀行可能會面臨存款外逃。”

Wong補充道：“美國國債，尤其是在國債曲線的前端，值得買入。黃金值得買入。銀行股可能會進一步下跌。亞洲股市，尤其是金融股，將面臨壓力。”

Wilson Asset Managemen基金經理Matthew Haupt周三表示：“今天更重要的會議是，耶倫再次未能在市場渴望信心的情況下樹立信心。她不準備做出全面保證，而由于她沒有做出強有力的言論，市場確實會感到動搖。”

澳大利亞聯邦銀行(Commonwealth Bank of Australia)策略師Carol Kong說：“如果銀行業的健康狀況持續改善，澳元短期內可能會得到進一步支撐。我們仍然認為，在銀行業問題完全解決之前，澳元容易下跌。”

Kong補充道，在銀行業擔憂得到解決之前，美元兌日元和澳元兌日元的風險仍偏向下行。

FXStreet分析師Anil Panchal周四撰文稱，周三，美國國債收益率創下一周最大單日跌幅，黃金價格躍升30美元。美聯儲的鴿派加息和美國財長耶倫的言論表明沒有對美國銀行的過分支持，這似乎給美國國債收益率帶來壓力，并推高黃金價格。美國10年期和2年期國債收益率目前承壓于3.45%和3.96%左右。

就短期趨勢而言，Panchal預計，金價將進一步上升。Panchal寫道：“總的來說，黃金價格恢復了上行勢頭，似乎準備好挑戰2000美元/盎司整數關口。”

香港時間11:55，美元指數報102.12；現貨黃金報1977.58美元/盎司。