乐天钱包与CipherTrace合作提高反洗钱合规性

电子商务巨头乐天(Rakuten)与区块链安全和分析公司CipherTrace合作，为即将推出的加密货币交易平台“乐天钱包”(Rakuten Wallet)提供进一步便利。

此次合作有助于提升乐天钱包的反洗钱(AML)流程。乐天钱包自4月中旬开始接受账户申请，比如追踪链上资金来源，将用户ID与有问题的钱包地址匹配。

乐天钱包目前只对在乐天银行(Rakuten Bank)拥有账户的客户提供预注册服务，但尚不清楚这项服务何时或是否会向更广泛的公众开放。

乐天早些时候表示，其在关东当地财政局注册的加密货币交易所将于下月开业，并将推出用于交易加密货币的移动应用程序。

Rakuten Wallet，前身为Everybody’s Bitcoin，是Rakuten的全资子公司，于2018年8月以240万美元收购。

CipherTrace提供了一套区块链取证工具和服务，允许其客户分析加密货币交易流，例如识别被黑客攻击或洗钱的资金，还提供盗窃资产恢复服务。这家总部位于加州的公司还帮助执法部门和金融监管机构调查与加密货币相关的反洗钱和合规问题。

加密货币的跨境和无国籍特性给监管机构带来了不同的挑战，即使他们决定制定正式的指导方针来管理这类资产。因此，包括加密货币交易所在内的数字资产运营商正越来越多地转向合规解决方案，以帮助对客户进行背景调查。目前，由于可能违反证券和反洗钱规则，这些运营商正受到监管机构越来越多的审查。