A股：哪些人是靠股票發財呢？分時操盤口訣“熟讀之，知買賣”！

前言：有這樣一本奇書，剛開始發布的時候，無人問津，甚至作者不得不自己掏錢出版。可之后的20年，這本書竟然以近5000萬冊的銷量，一躍成為世界級暢銷書。

富爸爸窮爸爸

這本書就是美國富翁羅伯特·清崎的《富爸爸窮爸爸》，豆瓣評分8.5，被媒體譽為“掌握財富的起點”。

在書里，窮爸爸是他的親生父親，雖然身為大學教授，收入穩定，卻一輩子深陷債務的泥沼。富爸爸是好友邁克的父親，初中沒畢業就混社會，卻打造起十幾億的財富帝國，是清崎崇拜的偶像。

清崎從兩位爸爸身上，看清了人類貧富差距的根源，并用一個個妙趣橫生的故事，向我們展示了金錢的神秘運行規律。

清崎在書中寫道：“人之所以窮，不在于他能賺多少錢，而在于他的想法和行動。沒有掌握財富的底層邏輯，一輩子也只能打工。”

人類意識的流向，就是金錢的流向。

如果不擺脫骨子里的窮人思維，無論多努力，你都是窮人。

拴住人的“老鼠賽跑陷阱”。

在書的開篇，清崎先講了一則童年趣事。

9歲這年，他去富爸爸的超市打工，每小時才10美分，他氣呼呼地找富爸爸理論，要求漲工資。

沒想到，富爸爸竟一口拒絕說：“如果我給你想要的薪水，你就會被這點錢栓死在超市里，一輩子就是到點領工資，然后去消費。”

就像大多人一樣，陷入“起床、上班、等發工資、付賬單、再起床、再上班、再付賬……”的固定循環中。

這種職場模式，被清崎定義為“老鼠賽跑陷阱”：人們好似鐵籠里的老鼠，小毛腿蹬得飛快，鐵籠子轟隆隆地轉，可第二天醒來，卻依然被困在籠子里。他們眼里只有工資，認定只要拿到更高的薪水，就能買更多的東西，獲得更多的快樂。可實際上，他們卻在循環式忙碌中看不到工作以外的商機，甚至連尋求改變的意識都沒有。

回到清崎打工的故事，富爸爸非但沒有給他漲工資，還勒令他無償工作，倒逼他從現有的平臺上需找突破口。

清崎憋著一股勁兒回到超市，開始觀察和思考。后來，他發現超市的連環畫根本賣不動，只能當廢品賣給回收站。于是他用所有的積蓄買下幾百本連環畫，并在車庫開了間閱覽室，靠收取借閱費，小賺了一筆。

生活中，多少人陷入“老鼠賽跑陷阱”而不自知。我們疲于奔命卻無暇思考，只能活成了“為錢工作”的生存機器。然而，緊盯錢的人，往往賺不到錢。想要從里面把籠子打開，我們必須像清崎一樣，強行停止這種奔跑。

把奔跑的時間用來思考，才能找到破局之道。

我們通常說在股市中賺錢太難了

賺錢的比例大約是一賺二平七虧損。當然，這是幾年牛熊輪回下來的平均數，可能牛市賺錢的比例很高，而熊市賺錢的比例就很低。像去年股市一路走熊，除了空倉者之后，在股市中賺錢的人就會很少。

讓我們回顧一下A股市場這二三十年來，真正通過股市賺錢的還真不少，只是股民賺錢的比例并不高。所以，有些剛剛入市的投資者，高喊靠股票發財或者做一個職業股民，我都替他們捏一把汗，因為近三年來，就連券商的業績都開始大滑坡，A股市場絕不是初來乍到者想象當中那么容易賺到錢。

那么，在A股中哪些人是靠股票發財的呢？

第一類，就是股市剛剛建立時，發行老八股，當時叫做認購證，由于當時人們對認購上市公司股票的事不了解，大家都不敢購買。實在不行，還放到單位里面硬是攤派的。不過，當年就是中國第一批股民“敢為天下先”，買了這些老股票，最終財富翻了好幾倍。一夜間，當年買認購證的人都發了財。

第二類是，在一級半市場突擊入股的投資者，他們的持股成本低，有的在一元錢左右，有的只才幾元錢，等到該股IPO之后，再過一二年禁售期，這些原來突擊入股的投資者就可以解禁拋售了。試想，他們當年買入的股票成本很低，現在二級市場上的股價高達幾十元甚至上百元，這樣在一級半市場投資的人，肯定能賺到大錢。

第三類是，以證金、中金為代表的國家隊，肯定能靠股賺到大錢。舉個例子，2015年下半年股市大跌，到2016年初時，為了穩定股市，證金公司等國家隊開始入市，于是股指從3000點漲至3600多點。國家隊拿著巨額的資金入市，由銀行的“無限量供應”的承諾，當然不會出現虧損。最終，國家隊完成了阻止股市大跌的任務，自己也賺得盆滿缽滿的離開市場。

第四類是，民間機構投資者，當年寶能集團的姚振華，指使旗下二家保險公司收購萬科A，而萬科A在王石、郁亮等人的掌控之下奮起反收購戰。姚振華本來收購已經快要得手時，卻爆出其旗下二家保險公司收購萬科的資金是對外高成本融資來的萬能險，于是各界就擔心，姚振華想空手套白狼。雖然最后姚振華本人被監管部門處以禁入重罰。但是這次寶能集團收購萬科，僅是造成萬科股價上漲方面，寶能集團就能賺上很大一大筆錢。

第五類是，就是我們散戶里面的少數人了，掌握了正確的交易技術，且具備豐富的交易經驗，擁有了自己穩定的盈利模式并能夠有良好的心態去執行自己的交易模式。

分時圖及構成要素

分時走勢圖又稱即時走勢，是指把股票市場的交易信息實時地用曲線在坐標圖上加以顯示的技術圖形。坐標的橫軸是開市的時間，縱軸的上半部分是股價或指數，下半部分顯示的是成交量。分時走勢圖是股市現場交易的即時資料。

分時走勢圖分為大盤分時走勢圖和個股分時走勢圖，以下將分別介紹這兩種分時走勢圖。

一、大盤分時走勢圖。

大盤分時走勢圖是指上證綜合指數和深證成分指數的分時走勢圖，又稱大盤即時走勢圖。如圖2-1所示。

粗橫線。粗橫線表示上一個交易日指數的收盤位置。它是當日大盤上漲與下跌的分界線，它的上方，是大盤的上漲區域;它的下方，是大盤的下跌區域。

柱狀線。大盤分時走勢圖中，柱狀線錯落分布在粗橫線的上方和下方，包括紅色柱狀線和綠色柱狀線。紅色柱狀線和綠色柱狀線是用來反映指數上漲或下跌強弱程度的。 大盤向上運行時，在橫線上方會出現紅色柱狀線，紅色柱狀線出現越多、越高，表示上漲力度越強，若漸漸減少、縮短，表示上漲力度漸漸減弱。

大盤向下運行時，在橫線下方會出現綠色柱狀線，綠色柱狀線出現越多、越長，表示下跌力度越強，若綠色柱狀線漸漸減少、縮短，表示下跌力度漸漸減弱。

分時曲線。大盤分時走勢圖中的分時曲線分為白色曲線和黃色曲線兩種。 白色曲線表示的是加權指數，也就是平常所說的大盤股指數;黃色曲線是不加權指數，也就是平常所說的小盤股指數。白色曲線表示上證交易所對外公布的通常意義上的大盤指數，即加權數。黃色曲線表示不考慮上市股票發行數量的多少，而是將所有股票對上證指數的影響等同對待的不含加權數的大盤指數。

一般來說，當指數上漲，黃色曲線在白色曲線走勢之上時，表示小盤股的漲幅較大;而當黃色曲線在白色曲線走勢之下時，則表示大盤股的漲幅較大。 當指數下跌時，如果黃色曲線仍然在白色曲線之上，這表示小盤股的跌幅小于大盤股的跌幅;如果白色曲線反居黃色曲線之上，則說明小盤股的跌幅大于大盤股的跌幅。

針柱狀線。針柱狀線表示大盤的成交量，一根針柱狀線代表1分鐘的成交量，成交量單位為手( 1手=100股)。 成交量是反映股市上人氣聚散的一面鏡子。人氣旺盛才可能買賣踴躍，買氣高漲，成交量自然放大;相反，投資者人心浮動，人氣低迷時，成交量必定萎縮。 成交量是觀察主力動態的有效途徑。資金巨大是主力的最基本特征，主力的--切意圖都要通過成交來實現。因此，成交量劇增很可能是主力在買進賣出。

委買。委買是指當前所有個股委托買入前五檔的手數之和。委托買入的手數比委托賣出的手數多，表示買方比賣方氣勢強，指數向上的概率較大。

委賣 委賣是指當前所有個股委托賣出前五檔的手數之和。委托賣出的手數比委托買人的手數多，表示賣方力量大于買方力量，指數下跌的概率較大。

委比。委比是委買手數與委賣手數之差與之和的比值，是衡量一段時間內場內買賣強弱的一種技術指標。其計算公式如下：

委比=（委買手數-委賣手數/委買手數＋委賣手數） x100%

委比比值一般在-100%～+100%之間。若委比為正值，說明買盤較強，場內做多意愿明顯，數值越大，表示買盤越強勁;反之，若委比為負值，則說明市場較弱，投資者離場觀望的氣氛較濃，數值越大，表明拋盤越沉重。

二、個股分時走勢圖。

投資者除了要看懂總體的大盤形勢，還要能看懂每只股票的走勢圖，也就是個股分時走勢圖，這也是看盤的基本功。

個股分時走勢圖是指把股票市場的個股交易信息實時地用曲線在坐標圖上加以顯示的技術圖形。坐標的橫軸是開市的時間，縱軸的上半部分是股價或指數，下半部分顯示的是成交量，如圖2-2所示。

下面我們來介紹一下這幅民生銀行( 600016）個股分時走勢圖。

白色曲線。白色曲線又叫分時價位線，表示該只股票的分時成交價格。分時價位線能夠直觀地反映出當日股價的運行變化情況和即時成交價位。

當股價持續在分時價位線上方運行時，表明市場預期較好，買盤踴躍，當天介入的大部分資金處于獲利狀態，屬于強勢盤口的特征。 當股價持續在分時價位線下方運行時，表明市場預期較弱，賣盤踴躍，當天介入的大部分投資者處于被套的狀態，屬于弱勢盤口的特征。

黃色曲線。黃色曲線又叫分時均價線，表示該種股票的平均價格變動情況。分時均價線本質上是一條移動平均線，代表了當天買進該股的所有投資者的平均買人成本。 一般來說，分時價位線在分時均價線上方且遠離均價線時，正乖離率過大，股價回落的可能性較大;反之，則回升的可能性較大。如收盤后分時價位線收在分時均價線的上方，表示股價短線呈現強勢，收在其下方表示股價短線走弱。

另外，在分時走勢圖上，主力的某筆異常交易，比如說尾盤瞬間拉高，可能會改變分時走勢曲線的形態，但是分時均價線不會因此發生大幅的波動。因此，通過分時均價線和分時價位線的比較，就可以有效識別主力刻意騙線的情況。

成交量柱線。成交量柱線表示個股的分時成交量，單位為手。一條成交量柱線表示1分鐘的成交量，成交量大，成交量柱線就拉長，反之就縮短。 成交量柱線分別用黃色和藍色表示，有些行情軟件中還有白色的成交量柱線。其中黃柱表示多方能量，藍柱表示空方能量。

如果黃柱比較多，比較高，說明多方占主導地位;反之，則說明空方占主導地位。 在股價下跌過程中，藍柱占主導地位，但是藍柱的能量會出現逐步減弱的現象，當行情出現反彈變化時，黃柱會占據主導地位，并出現量增價漲現象。由于成交量是股價變化的原動力，所以在實戰分析中占有極其重要的地位。

賣盤等候顯示欄。賣盤等候顯示欄中的賣①、賣②、賣③、賣④、賣⑤表示依次等候賣出。

在連續競價交易時，交易系統按照“價格優先，時間優先”的原則，誰的賣出報價低誰就排在前面先成交;報價相同的，誰先報價誰就排在前面先成交。由于這一工作都由交易系統自動計算完成，因此不會因為人為因素而改變。

賣①、賣②、賣③、賣④、賣⑤后面的數字為價格，再后面的數字為等候賣出的股票手數。“賣①10.541712”，表示第一排等候賣出的股價報價是10.54元，共有1712手股票在這個價位等候賣出。

買盤等候顯示欄。買盤等候顯示欄中買①、買②、買③、買④、買⑤表示依次等候買進。在連續競價時段里，誰買進的報價高誰就排在前面先成交;報價相同的，誰先報價誰就排在前面先成交。 “買110.525”，表示在第一排等候買入的股票報價為10.52元，共有5手股票,在這個價位等候買進。

如何分析股票分時圖

1、回調時間

短時回調：回調時間遠小于上漲時間，回調時間越短，再上漲力度幅度越大；

中時回調：回調時間接近上漲時間；這時要看量能，是否再次充分放大？

長時回調：回調時間遠大于上漲時間，再上漲可能較小，莊家可能在順勢出貨，或者莊家感到拋壓沉重，難以繼續作高，通過震蕩化解拋壓。

2、回調力度

弱勢回調：回調不足上漲波段的1/3；再次突破前高點可以介入；

中度回調：回調至1/2左右；這時要看量能，能否充分放大？

強勢回調：回調幅度超過1/2或徹底回落，很難再創新高，要堅決回避。

3、回調量能

完美形態：股價上漲，成交量成正三角形；【人們對股價上漲逐步認可，場外資金涌入】

股價回落，成交量成倒三角形。【人們對后市看好，拋壓在高位的窮盡減弱】

無量上漲和放量回調的形態要堅決回避：無量上漲【中線是主力控盤，短線是莊家出貨完畢，拋壓減少，主力追漲意愿不強，只有散戶在玩】

放量回調：主動性賣盤增多，拋壓逐步加強，有出貨跡象。

弱勢回調+中時或長時回調+量能配合

中度回調+短時回調+量能配合

總結：分時圖中，首先看量能是否配合良好【價漲正▲，回調倒▲】，其次看回調力度和回調時間，最好回調幅度較弱、回調時間較短，如果不能同時滿足，至少滿足一個，同時另一個不能變壞。

盤中買入信號

通過對分時圖進行分析，研究其獲利形態，可以及時把握正確的買點，并且對獲利形態的認識可以加深對盤面走勢的感覺，從而提高操盤成功的概率。下面介紹幾種常見的分時買進時機。

強勢股的買入時機

在開盤之后，如果個股能夠強勢上沖的話，往往是主力有意拉升個股的標志，此時，均線可以衡量主力的做多意愿是否強烈、個股拋壓是否太大等信息。如果個股在回調時不破均價線、而此股的前期K線走勢也較為穩健的話，則此時可以作為盤中買股時機。

圖8-29為太極集團（600129）2014年9月4日分時圖。此股在早盤開盤后出現了一波上漲，隨后出現回調，但在回調時，均價線對分時線形成了有力的支撐。這說明做多力量較為充足、空方拋壓并不沉重，這種拉升也是主力做多意愿較為真實可信的形態。結合此股的日K線圖走勢穩等特征，可以在個股回調不破均價線時買股布局。圖8-30標示了此股在2014年9月4日前后的走勢圖。

早盤強勢上漲后、均價線上的中盤買股時機

個股在早盤經強勢上漲之后，往往會開始處于相對平靜的狀態，如果此時分時線穩穩運行于均價線上方，則可以考慮到買股做多。因為這是空方拋壓不重、多方力量占據明顯主導地位的標志，也是個股短期內上漲行情仍將繼續的信號。

圖8-31為重慶啤酒（600132）2015年3月16日分時圖，當日此股早盤出現了明顯的上漲。顯然，有資金在積極做多，隨后的盤中交易時間段，可以看到分時線穩穩運行于均價線上方。這是多方占據明顯主動的反映，而當股價回調至均價線附近時，就是在當日盤中買股的好時機。圖8-32標示了此股在2015年3月16日前后的走勢情況。

由弱轉強、上沖均價線后的買股時機

強弱的轉化往往會在盤中完成，如果個股在早盤開盤后處于相對弱勢，但隨后經一波流暢上揚而躍升至均價線之上并穩穩站于其上方，則多表明個股已由弱轉強，隨后，在均價線上方，我們可以逢個股的回調低點買股布局。

圖8-33為深中華A（000017）2015年3月31日分時圖，當日此股處于前期調整走勢后的低點區，當日的分時圖走勢在早盤界面相對較弱，但是在午盤之后，此股經兩波流暢的上漲而躍升至均價線上方，并且于隨后穩穩的站于均價線上方，此時可以利用個股波動中的相對低點進入買股。圖8-34標示了此股在2015年3月31日前后的走勢情況。

盤中賣出信號

股市中有這么一句話，會買的不如會賣的，準確地把握賣出信號，落袋為安，將自己的盈利抓到手中才是真正的盈利，雖然賣點不是很好把握，但在盤面上還是有跡象可以尋找的，下面介紹幾種常見的分時賣出時機。

弱勢股的賣出時機

在開盤之后，如果個股出現放量下跌的話，則多是主力資金開始打壓出貨、或是市場拋壓較為沉重的表現，這也是個股短期內一波調整走勢將出現的信號。此時，均線可以衡量多方力量隨后能否有力承接這種拋壓，如果個股在放量下跌后的反彈上漲中，難以有效的向上突破均價線，而此股又正處于階段性的高點、或是盤整破位區等下跌可能性較大的位置時，則此時可以作為盤中賣股時機。

圖8-35為豐原藥業（000153）2014年12月1日分時圖，此股在早盤開盤后出現了兩波明顯的放量跳水走勢，且反彈無力、無法上沖至均價線上方，這說明做空力量較為充足、多方承接能力較弱。結合此股當日正處于一波快速上漲后的階段性高點，正是市場拋壓較為沉重的區域，因而可以在個股反彈至均價線附近時賣股出局，以規避此股隨后的短線下跌風險。圖8-36標示了此股在2014年12月1日前后的走勢圖。

持續運行于均價線下的中盤賣股時機

如果個股在開盤后的拋壓較重，那它就會節節走低，從而持續的運行于均價線下方，在盤中，如果個股在反彈上漲時無法有效地向上突破均價線，則說明空方已完全占據了主動，當個股反彈至均價線附近時，就是我們盤中賣股的好時機。

圖8-37為中江地產（600053）2014年11月7日分時圖，當日此股高開且處于前期一波漲勢后的高點，但在高開后卻節節走低，這是市場拋壓較重的信號。隨后，在盤中，此股反彈上漲卻無力沖破均價線，此時就是盤中較好的賣股時機。圖8-38標示了此股在2014年11月7日前后的走勢情況。

由強轉弱、下破均價線后的賣股時機

如果個股在早盤開盤后處于相對強勢，但隨后經一波快速下跌而跌至均價線之下、并持續的運行于均價線下方，則多表明個股已由強轉弱，隨后，在均價線下方，我們可以逢個股的反彈后的相對高點賣股出局。

圖8-39為華潤雙鶴（600062）2014年10月16日分時圖，當日此股在早盤階段開始向下跌破均價線，且隨后無法收復失地，這是市場由強轉弱的信號。結合此股的K線走勢圖，當日此股正處于快速上漲后的階段性高點，是市場拋壓較為沉重的區域，在當日的隨后時間段內、在均價線下方，可以逢反彈賣股離場。圖8-40標示了此股在2014年10月16日前后的走勢情況。

使用分時圖的注意事項

分時圖是把握多空力量轉化的根本，在實戰中的地位非常重要，成為越來越多投資者的得力助手。但是，盤中的變化非常復雜，在使用分時圖中還需注意以下幾點：

注意開盤后15分鐘走勢的強弱，開盤的位置及多空戰況，上漲或下跌幅度，成交量等情形，進行綜合分析，不可依賴某一個指標行事。

客觀地分析研判多空走勢的虛實，并以大盤作為多空走勢首要考量點，將大盤走勢和個股進行對比，更加謹慎地做出買賣的應變及決斷。

買進時籌碼分配可以按照“二、四、四”進行分配，即將20%的籌碼在適當時機做試盤買進，研判正確無誤后，再做40%的加碼，剩下40%則保留在“終盤戰”做最后籌碼運用。

成交量，當走勢將面臨轉機時的成交量最為關鍵，有些個股的成交量是在下午14時左右放量，但也有在第二天上午出現拉高放量的情況。

任何一天的分時走勢圖都不是孤立走出來的，都與當天的外部市場信息和自身的歷史走勢密切相關，通常是昨日走勢的延續，并且，常常會受到近幾日阻力位和支撐位的影響，受制于過去大的趨勢狀態，因此，查看分時圖的時候，可以調出連續幾日的分時圖一起查看，便于更準確地把握趨勢。

輸贏的關鍵，你做到了嗎？

交易者對交易過程的把控和執行決定了結果的差異性，即同樣一個期望值為正的交易系統，讓不同的交易者使用，其交易結果會有明顯的差異性。然而，輸贏不在于交易工具，而在于交易者對過程的內力提升和自我情緒的控制。

在交易之外的其他領域，學習過程與學習結果往往存在必然的因果關系。比如，我們想更好地提高成績，只要下功夫肯努力，想不優秀都難。然而，對交易而言，這一因果邏輯似乎很難成立，即使你付出百分之百的努力，也不一定能收獲好的結果。重要的原因是，交易者對交易過程的把控和執行決定了結果的差異性，即同樣一個期望值為正的交易系統，讓不同的交易者使用，其交易結果會有明顯的差異性。

然而，輸贏不在于交易工具，而在于交易者對過程的內力提升和自我情緒的控制。一般交易者最容易犯的錯誤是：只注重結果，而忽視了過程中的內在成長。這在初入市場的交易者身上表現得尤為突出，他們沖進市場的目的很明確，就是為了賺錢。這種功利心會使他們緊盯權益上浮盈、浮虧的變化，隨著數字跳動，他們最初的計劃極易被推翻，早早兌現利潤，卻讓損失持續下去。在如此反復的惡性循環中，負向盈虧比逐漸拉大，直至資金縮水到無。那么要想讓交易釜底抽薪，就要從根本上解決這一問題。

提高決策質量——做好交易計劃。交易無兼職，它是一項既嚴謹又嚴肅的工作，決策的質量對交易過程的實施起到決定性作用。因此，交易者對于每一筆交易必須事先做好周密的計劃，如對大趨勢和小趨勢的判斷，此次下單是趨勢單、波段單還是博短，盈虧比計算以及清倉位、止損位的設計等，對計劃必須做到穩扎穩打、有條有序。

然而，對于計劃外的任何交易，交易者必須加以克制，這是控制沖動和頻繁交易最有效的方法。不過，一旦制定了交易計劃，就必須執行和實施。只要按照自己的計劃去交易，那么對這筆交易應該感到心神氣寧，而不必去考慮到底是賺還是賠。也就是說，只要交易者按計劃去做了，即使做錯了也是對的，而對于計劃外的交易，就算是做對了也是錯的。因為偶然的對立面是必然性，如果養成了隨意性交易只會讓你更快破產，但如果計劃好的交易沒去執行，而錯過一波趨勢，那么這對交易者而言是不可饒恕的錯誤。

正如海龜的精髓思想：“要抓住每一波趨勢，因為在一個時期內，你的大部分利潤可能來自兩三次成功的交易，所以不要錯過任何趨勢。”交易是長跑而不是短跑，比的是耐力而不是爆發力，這很簡單，也很容易理解，只是較難做到。

感謝你的閱讀，

我學習更多炒股知識。

本文轉自:漲停明燈鄭老師