彩票中了2000萬，有人愿意花2100萬換這張彩票，餡餅還是陷阱？

轉賣中獎彩票的行為本身不構成違法，但要警惕轉賣后可能產生的金融風險和法律風險，一不小心就可能把自己圈進去。

彩票中得獎金2000萬，按照20%的個人所得稅，即便領獎時“一毛不拔”不捐一分錢，到手獎金最高為1600萬。

現如今，有人愿意作價2100萬買這張彩票，也就是說實際這張彩票的溢價是500萬，遇到這種“雙喜臨門”的好事，想必放在誰身上都會毫不猶豫地同意。

但是，在這種天上掉餡餅的好事面前要多留一個心眼，尤其是對方提出現金交易的情況下，大概率餡餅變陷阱，有把自己“圈”進去的風險。

首先，轉賣中獎彩票是否違法？

可以很明確地說，個人間轉賣中獎彩票的行為尚不構成違法犯罪，但是該行為不值得提倡：

在2002年3月1日由財政部發布的《彩票發行與銷售管理暫行規定》中，第一章第六條規定：

彩票不記名，不掛失，不流通，不返還本金，不計付利息。

由此可見，紙面彩票在彩票發行中心、銷售機構的認定中，只作為中獎、兌獎憑證，不具有身份歸屬性，但凡是18周歲以上的人，都可以帶著彩票來兌換獎金。

當然，該條提到“不流通”，說明彩票是不可以在個人之間進行交換、轉賣的，但是畢竟是財政部發布的“暫行規定”，比起司法的約束力，顯然有些不足，尚不在違法犯罪范圍之內。

第二，轉賣中獎彩票的“金融風險”

假設我們拿著中獎2000萬的彩票去省級彩票中心去兌獎，那么完全不用擔心“遇阻”的情況，實際上帶著身份證、中獎彩票、對應的一類銀行卡去兌獎即可，彩票中心在核對彩票無誤、身份證與銀行卡同名之后，在代扣代繳20%的個人所得稅之后，1600萬的獎金會通過現金支票或者轉賬支票的方式交給大獎得主。

大獎得主拿著“支票”，到對應銀行的柜臺，說明訴求，比如是轉賬還是部分取現、是買理財還是買定期存款產品，銀行都會一一滿足。

這時候有人可能聯想到銀行系統的“反洗錢、反詐”預警機制，那么高達1600萬的巨額資金，不會被銀行攔截嗎？

實際上并不會，因為彩票中心出具的“支票”上，蓋著彩票中心的紅印，同時在“用途”一欄上標明了“彩金所得”等類似表述。

既然資金來源合法，那么銀行萬萬沒有攔截的可能性，業務大門是敞開的；不僅不攔截，銀行還會“討好”大獎得主，比如勸說購買本行的定期存款或者承銷的理財產品等，趁機推銷一些銀行業務。

但是，假設有人用2100萬現金跟你換了這2000萬的彩票，等你去銀行存款的時候，麻煩事就來了：

按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的相關規定，當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上時，銀行應當報告該筆“大額交易”。

試想一下，當你拿著裝有2100萬的現金麻袋去銀行存款的時候，柜員問：‘來源合法嗎？如何來得’？你怎么回答？很容易觸發預警機制。

一旦發生這種情況，那就麻煩了，說不清道不明，接受來源合法與否的調查是必然，會查個底掉。這就是我們所說的“金融風險”。

第三，轉賣中獎彩票的“法律風險”

轉賣中獎彩票會產生法律風險？當然會！要不誰傻到以高出500萬的溢價來購買這張彩票呢？

這么說吧，倘若對方用現金購買該中獎彩票，或者以轉賬、支票等其他形式購買，但名字并非賣方的實名，那你就要多留一個心眼了：

有什么法律風險？試想一下，彩票的最大特征是什么？當然是“不記名”，在不記名的基礎上，有些別有用心的人就可能在此基礎上大做文章，比如：

1，彩票是不記名的，有些擁有巨額不法來源的犯罪分子可能利用彩票進行“洗錢”犯罪，等相關部門問其這2000萬是怎么來的時候，人家直接一句“中彩票了”，非法來源轉為合法來源，這是其一；

2，還是彩票不記名的原因，不排除有些人用彩票來收受賄賂；通過現金、轉賬、支票、贈送古玩字畫的方式進行收受賄賂的話，都具有可追溯性、可溯源性，風險太大了，但是一張不記名的彩票可以規避以上種種問題和風險；“給你一張彩票，去兌獎能兌1600萬”，雙方都沒有風險，都讓人抓不住把柄。

用不記名的彩票來進行洗錢違法犯罪活動、進行收受賄賂，這才是根本所在。

雖然你作為大獎得主可以狡辯對此并不知情，初心只是為了賺500萬溢價的“大便宜”，但是真正犯罪分子歸案之后，一定會牽出源頭，試想到那個時候如何“狡辯”，即便最終認定賣方不存在違法犯罪事實，但惹一身麻煩想必是逃脫不了了。

綜上，2000萬的巨獎，多少彩民夢寐以求又遙不可及的“夢”，既然現在落在了你的頭上，還是老實本分地去彩票發行中心兌獎吧，別為了500萬的溢價而鋌而走險，畢竟同時存在金融風險和法律風險，一不小心就可能落入圈套之中無法自拔！

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本文轉自:中年老劉閑談