理財新選擇，中銀中證同業存單AAA指數基金正式開售

2022年接近過半，然而各種不確定因素猶存，各類資產價格漲跌不一。在這樣的背景下，同業存單指數基金快速擴容，成為震蕩市中為數不多的“小確幸”。

6月9日起，中銀中證同業存單AAA指數基金正式發行。基金合同顯示，該基金緊密跟蹤標的指數中證同業存單AAA指數，投資于同業存單的比例不低于基金資產的 80%。

市場新風向，投資新姿勢想要了解同業存單指數基金，首先需要認識一下什么是“同業存單”、以及“中證同業存單AAA指數“。

“同業存單”是指由銀行業存款類金融機構在全國銀行間市場上發行的、期限在1年以內的可轉讓記賬式定期存款憑證，是一種流動性較高、風險性較低的貨幣市場工具。”中證同業存單AAA指數“則是選取銀行間市場上市的主體評級為AAA、發行期限1年及以下的同業存單作為指數樣本。“AAA”代表的是評級高。許多同業存單指數基金設置了“7天持有期”，流動性較好。整體看，同業存單指數基金具有諸多特點。一般來說，根據投資范圍等差異，對比貨幣基金和短債基金，同業存單指數基金的風險收益比介于這兩者之間。

以中銀基金此次發行的中銀中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金（基金代碼：015944）為例，該基金緊密跟蹤中證同業存單AAA指數，整體信用等級高、成分主體高度分散、信用風險較低，收益率波動小。

其次，中銀中證同業存單AAA指數基金設置了7天最短持有期限，持有滿7天即可贖回，投資相對靈活。另外，費率方面，中銀中證同業存單AAA指數基金不收取認購費、申購費、贖回費用，投資成本更低。

固收大廠，保駕護航

值得一提的是，本次發行的中銀中證同業存單AAA指數基金擬任基金經理為范靜。資料顯示，范靜具有17年證券從業年限、9年公募基金管理經驗，投資管理經驗豐富，風格穩健，共管理有固定收益類產品6只，規模共計1118億元（來源：中銀基金；截至2022年3月31日）。

從投資策略來看，擬由范靜掌舵的中銀中證同業存單AAA指數基金主要采用抽樣復制和動態最優化的方法，投資于標的指數中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構造與標的指數風險收益特征相似的資產組合，以實現對標的指數的有效跟蹤。

值得注意的是，中銀基金作為此次產品背后的基金公司，在固收領域積淀深厚，屬于老牌勁旅。

中銀基金成立于2004年，經過18年的沉淀，中銀基金建立了組織完備、經驗豐富、業績優異的固定收益投資管理團隊，搭建了嚴謹、科學、專業的信評體系，具備強大的議價與流動性管理能力。

從產品線上來看，中銀基金擁有豐富的貨幣市場基金產品線，被動產品管理也經驗豐富。目前，中銀基金旗下擁有6只貨幣市場基金，被動產品管理方面有6只被動指數型債券基金。

值得一提的是，中銀基金憑借出色的綜合實力和優異業績，公司及旗下產品近年來在中國基金業“金牛獎”“金基金獎”“明星基金獎”等行業權威評比中屢獲大獎。

總而言之，中銀基金作為固收領域的資深玩家，實力強勁，而中銀本次同業存單指數基金的擬任基金經理范靜也是其中的精兵強將。豪華陣容加持，感興趣的投資可以解鎖閑錢理財的“新姿勢”了。

注：中銀基金及其產品獲獎情況（2019-2021）：中銀基金榮膺金基金債券投資回報基金管理公司（第十七屆中國金基金獎評選，上海證券報，2020年7月）、2018年度金牛基金管理公司（第十六屆中國基金業金牛獎評選，中國證券報，2019年4月）、金基金TOP公司大獎（第十六屆中國金基金獎評選，上海證券報，2019年4月）、 2018年度十大明星基金公司（第14屆中國基金業明星基金獎評選，證券時報，2019年3月）；中銀穩健增利基金榮獲金基金債券基金十年期獎（第十七屆中國金基金獎評選，上海證券報，2020年7月）；中銀穩健添利基金榮獲金基金債券基金五年期獎（第十七屆中國金基金獎評選，上海證券報，2020年7月）、金基金五年期債券基金獎（第十六屆中國金基金獎評選，上海證券報，2019年4月）、五年持續回報積極債券型明星基金（第14屆中國基金業明星基金獎評選，證券時報，2019年3月）。

風險提示：投資有風險，在市場波動等因素的影響下，基金投資有可能出現虧損，在少數極端情況下可能損失全部本金。此類基金主要投資于同業存單，存在一定的違約風險、信用風險及利率風險。當同業存單的發行主體出現違約時，基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風險；當基金投資的同業存單發行主體信用評級發生變動不再符合法規規定或基金合同約定時，管理人將需要在規定期限內完成調整，可能導致變現損失；金融市場利率波動會導致同業存單市場的價格和收益率的變動，從而影響基金投資收益水平。投資者應充分考慮自身的風險承受能力，并對于認購（或申購）基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策。基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益，基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。投資者投資基金前，應詳細閱讀基金的招募說明書、基金合同、產品資料概要等法律文件，了解具體產品情況，并根據自身情況判斷基金是否與其風險承受能力相匹配。文中觀點不構成中銀基金的投資建議或任何其他忠告，并可能隨情況的變化而發生改變。基金管理人與股東之間實行業務隔離制度，股東并不直接參與基金財產的投資運作。本產品風險等級為低風險，但低風險并不意味著保本保收益，本產品存在凈值波動風險。

本文轉自:第一財經