新加坡“守護者計劃”推進，星展銀行成功測試鏈上數字資產交易

【中國金融案例中心編譯：李錫雯】

近日，新加坡星展銀行在公共區塊鏈上使用去中心化融資（DeFi）流動資金池（liquidity pools）成功測試了外匯交易和政府債券交易。作為新加坡金融管理局（MAS）開展的跨行業合作的一部分，此舉成為"守護者計劃"（Project Guardian）一個重要的里程碑。

"守護者計劃"由MAS在今年5月推出，旨在探索資產代幣化的經濟潛力和增值用例。在該計劃中，金融機構將通過與摩根大通、SBI數字資產控股公司合作，模擬試驗數字資產的用例，包括代幣化政府債券的買賣，以及新加坡元、日本國債和日元的交易。該計劃主要包含四個領域的測試：

1）"開放且可互操作的網絡"：主要測試公共區塊鏈能否構建跨平臺和流動資金池的數字資產交易網絡；

2）"信任錨"：即管理員角色，受監管的金融機構可篩選、驗證和頒發可驗證的證書憑證，測試通過獨立信任錨的公共信任層來執行DeFi協議；

3）"資產代幣化"：在現有的代幣標準上，加入信任錨憑證并使資產支持的代幣能夠與DeFi協議中其他的數字資產形成互操作；

4）"機構級DeFi協議"：試圖在DeFi協議中引入監管保障和控制，以減少市場操作風險。

星展銀行的成功試點表明，在沒有任何金融中介參與的情況下，金融交易也可以順利在公共區塊鏈上完成，這或將重塑金融機構間交易的標準，提高效率及透明度。星展銀行集團戰略與規劃主管Han Kwee Juan解釋道，目前外匯和政府債券主要在場外市場進行交易，涉及多個中介機構，導致結算過程出現摩擦，而使用DeFi協議可以同時進行即時交易、結算、清算和托管等活動，一個高效且高流動性的市場將會吸引更多的投資者。

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