英國金管部門提醒挑戰者銀行改進金融犯罪風險評估方式

近些年來，挑戰者銀行（Challenger Bank）快速發展，通過更加智能的技術和IT系統與傳統大型銀行展開競爭，通過在線、移動端平臺為消費者提供更加便捷的銀行服務。2021年，英國金融行為監管局（FCA）針對挑戰者銀行開展審查，包含多家數字銀行，覆蓋用戶800多萬。調查結果顯示，挑戰者銀行在利用創新技術快速識別和驗證客戶方面的確有一定優勢，但在某些情況下未能充分核驗客戶的收入和職業，甚至有時沒有對其客戶進行金融犯罪風險評估。為此，FCA發出警示，要求相關挑戰者銀行改進風險評估方式，樹立消費者和金融服務市場參與者的信心。

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