美 FinCEN 主任：2013 以来已收到近 7 万份加密可疑活动报告

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）主任 Kenneth A.Blanco 在 2020 年共识区块链虚拟会议上分享了该机构在虚拟货币领域上取得的一些进展以及未来的监管重点。 FinCEN 观察到：1. 部分网络犯罪分子通过虚拟货币进行洗钱；2. 涉及虚拟货币的许多勒索、欺诈性医疗产品销售以及初始代币投资骗局在新冠病毒大流行期间可能会持续增长；3. 犯罪分子可能还在破坏 KYC 流程。对此，虚拟货币企业应保持警惕。因此，金融机构，包括虚拟货币服务提供商有义务帮助 FinCEN 识别可疑活动并进行报告，以便 FinCEN 通过汇总和分析此类信息来识别危险信号，从而使行业更加健全。另外，FinCEN 还介绍了在打击非法虚拟货币使用方面取得的一些进展以及挑战。自 2013 年以来 FinCEN 已收到近 7 万份涉及虚拟货币的可疑活动报告（SAR），其中，超过一半的报告是由虚拟货币行业申报者提供的。然而，许多虚拟货币金融机构仍然无法缓解与匿名性加密货币（AEC）相关的风险。FinCEN 希望金融机构能根据其提供的产品或服务来采取适当的控制措施。这意味着 FinCEN 将仔细研究或审查金融机构针对相关虚拟货币（Monero、Zcash、比特币、Grin 等）的设置的加强反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）的控制措施。最后，FinCEN 还警告称，一些离岸公司可能在打击非法行为方面做得不够。