印度储备银行表示：银行不能引用 2018 年限制加密货币交易的通知

周一，印度储备银行（RBI）发布了一份澄清声明，称商业银行不能引用其 2018 年 4 月失效的加密货币银行禁令，拒绝向涉及数字资产交易的客户提供服务。这让加密货币界松了一口气。

印度储备银行在周一发布的一份通知中说：“通过媒体报道，我们注意到某些银行/受监管实体已经提醒他们的客户不要进行虚拟货币交易，参考了 2018 年 4 月 6 日的印度储备银行通告。银行/受监管实体对上述通知的此类引用是不合适的，因为最高法院已于 2020 年 3 月 4 日将该通知搁置。因此，鉴于最高法院的命令，该通知自最高法院判决之日起不再有效，因此不能引用。”

RBI 的澄清是在有报道称该国顶级贷款机构：印度国家银行和 HDFC 银行，正在向某些客户发送报告，询问他们的虚拟货币交易，并警告取消或暂停他们的银行卡，引用了 RBI 的 2018 年通知，禁止贷款机构为加密货币交易所服务。

然而，印度最高法院于 2020 年 3 月撤销了对银行业的禁令，给印度投资者和当地交易所带来了欢乐。即便如此，最近几周，几家私人贷款机构关闭了针对参与加密货币交易的商家的支付通道，导致当地交易所受到干扰。

印度央行的最新声明只是明确表示，央行尚未要求银行停止向交易所提供服务。它没有明确要求银行恢复加密货币交易所的服务，并表示贷款人应确保必要的合规。

通知说：“但是，银行以及上述其他实体可以继续按照关于了解客户（KYC）、反洗钱（AML）、打击资助恐怖主义（CFT）和 2002 年《防止洗钱法》（PMLA）规定的受监管实体的义务的法规，开展客户尽职调查程序，此外，还要确保遵守《外汇管理法》（FEMA）关于海外汇款的相关规定。”