当大本钟敲响：英国FCA对加密货币的立场看似严格但很公平(上篇)

近日，英国金融行为监管局（FCA）发布了一份详细的声明，敦促所有本地加密业务运营商在6月30日之前向政府监管机构注册。作为文件的一部分，该监管机构已经明确表示，最迟需要在官方宽限期结束前（2021年1月10日结束）处理好申请，如果达不到要求，将导致违约。

从更技术的角度来看，FCA最新的注册指南附带了许多具体的合规配额，主要涉及到反洗钱和反恐融资等加密相关活动。例如，在英国境内运营的加密公司需要建立高效的治理体系，以消除2021年最后期限结束前可能出现的任何反洗钱/反恐融资问题；否则，他们将不得不停止运营活动。

此外，即使是传统的金融科技公司—在任何层面上处理数字货币—可能根据《2000年金融服务和市场法》、《2011年电子货币条例》或《2017年支付服务条例》获得授权，也需要向FCA重新办理申请。根据监督机构的说法，为了加强国家现有的监管监督框架，需要这样做。

Trustology—一家总部位于英国的加密托管解决方案提供商—的首席执行官Alex Batlin在阐述他对此事的看法时表示，作为其最新合规工作的一部分，FCA采取了更广泛、更全面的方法来监管其本地数字资产市场——特别是当涉及到更深入地检查在该地区运营的各种加密公司的信息安全和功能业务设置时：

“FCA正在寻找的不仅仅是反洗钱的合规性，还包括你是否有足够的商业偿付能力规定，IT安全控制和风险管理框架，包括灾难恢复和保险。”

未来加密企业将受到严格监管

正如今年早些时候所报道的那样，FCA的最新行动本质上是为了通过这种方式使英国的加密监管环境与金融行动特别工作组和5AMLD所制定的全球标准保持一致。

另外，在去年的这个时候，FCA曾通过官方公告表示，不会对比特币、以太以及其他有可能被归类为证券的代币进行监管，而是集中精力加强围绕这些资产的框架。

总部位于伦敦的加密交易所CEX.IO的执行董事Konstantin Anissimov指出，欧盟成员国在2020年1月10日之前，必须使其国内法律完全符合第5号反洗钱指令，他对FCA的注册程序以及与之相关的一些复杂情况提出了自己的见解。

Anissimov补充说，在这一日期之前，所有参与国都必须出台自己的法令，以与最新指令保持一致。然而，仍有一些国家尚未完成这一进程。此外，Anissimov还强调，FCA目前对企业应如何遵守5AMLD有自己的指导方针。

“注册申请必须包括—经营方案；商业计划；营销计划；结构组织；系统和控制措施；个人、受益人名单和密切联系；治理安排和内部控制机制；反洗钱/反恐金融框架和风险评估协议；整个企业的风险评估；所有加密资产公钥/钱包地址。”

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作者：SHIRAZ JAGATI | 编译者：Maya