澳洲监管机构敲定逐步淘汰AT1资本工具的最终规则

汇捷资讯监管合规关注「澳洲监管机构敲定逐步淘汰AT1资本工具的最终规则」。文中涉及AT1、APRA、澳大利亚。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚审慎监管局（APRA）已最终确定对其银行审慎框架的相应修订，以逐步淘汰作为合格监管资本的额外一级资本（AT1）工具，即混合债券。APRA在去年12月确认了这一决定，旨在让银行主要用更便宜、更可靠的资本形式替代AT1，从而在压力时期更有效地吸收损失。这一改革将带来更简单、更可靠的资本框架，并降低小型银行的成本。

关键要点

• APRA最终确定逐步淘汰AT1作为合格监管资本。
• 银行将主要用更便宜、更可靠的资本形式替代AT1。
• 现有AT1将逐步淘汰，预计到2032年全部淘汰，现有法律条款（包括次级性）不变。
• 主要调整：杠杆率设定为CET1资本的3.25%，而非最初提议的3.5%。
• 新框架将于2027年1月1日生效。

影响解读

APRA此举旨在构建更简单、更可靠的资本框架，降低小型银行的成本，并增强澳大利亚金融体系在压力时期的韧性。通过淘汰AT1，银行将转向更有效的监管资本工具，从而更好地吸收损失。现有AT1的逐步淘汰安排将确保有序过渡，限制对发行人和投资者的即时影响。

关键对比

这一调整反映了行业反馈，并维持了当前杠杆率的校准。

未来展望

APRA成员Therese McCarthy Hockey表示：“通过逐步淘汰AT1作为合格银行资本，并用更简单、更有效的监管资本工具替代，澳大利亚金融体系将更具韧性，更能抵御未来冲击。我们期待继续与行业合作，支持平稳过渡到新框架，该框架将于2027年1月1日生效。”

编辑总结

APRA最终确定了逐步淘汰AT1资本工具的规则，并调整了杠杆率要求，以平衡金融稳定与行业负担。这一改革预计将提升澳大利亚银行体系的抗风险能力，同时降低小型银行的合规成本。市场参与者需关注2027年新框架生效前的过渡安排。