ASIC 赢得法院判决：Cigno Australia 等被罚 700 万澳元

汇捷资讯监管合规关注「ASIC 赢得法院判决：Cigno Australia 等被罚 700 万澳元」。文中涉及Cigno Australia、Mark、Swanepoel、Pty。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚联邦法院已对 Cigno Australia 及其董事 Mark Swanepoel、BSF Solutions 及其董事 Brenton Harrison 作出处罚判决，合计罚款 700 万澳元。法院认定，上述公司和个人在未持有澳大利亚信贷许可证的情况下从事信贷活动，并收取了被禁止的费用。

此次判决源于 澳大利亚证券和投资委员会（ASIC） 自 2023 年 10 月提起的民事诉讼。法院于 2024 年 5 月 24 日首次认定违规，随后被告提出上诉，但被全额联邦法院和高等法院相继驳回。

关键要点

• Cigno Australia 被罚 300 万澳元，其董事 Mark Swanepoel 被罚 50 万澳元。
• BSF Solutions 被罚 300 万澳元，其董事 Brenton Harrison 被罚 50 万澳元。
• 法院认定，两家公司通过“无前期费用贷款模式”（No Upfront Charge Loan Model）违反《信贷法》，相关董事参与违规。
• 2022 年 7 月至 2024 年 5 月期间，Cigno Australia 和 BSF Solutions 向消费者收取的费用超过 9000 万澳元。
• ASIC 此前已对关联公司 Cigno Pty Ltd 和 BHF Solutions Pty Ltd 的“持续信贷模式”采取行动，该模式于 2022 年被判定违法。

影响解读

ASIC 主席 Joe Longo 表示，ASIC 多年来针对与 Cigno Australia、BSF Solutions 及相关个人有关的多种商业模式采取了监管和执法行动。ASIC 认为，其“无前期费用贷款模式”旨在规避消费者保护法律，使消费者面临风险。

法院在判决中指出，被告选择运营该模式，剥夺了消费者根据《信贷法》和《信贷准则》享有的重要保护，包括对信贷费用和收费的限制。此次判决体现了监管机构对掠夺性贷款行为的打击力度，并强调个人和公司均需对其行为负责。

关键对比表格

未来展望

此次判决为 ASIC 针对 Cigno 相关实体的长期执法行动画上阶段性句号。ASIC 表示，将继续监控信贷市场，对规避消费者保护法律的行为采取行动。市场参与者应关注合规要求，避免类似无牌信贷和禁止性收费行为。

编辑总结

ASIC 对 Cigno Australia 及相关个人的成功诉讼，彰显了澳大利亚监管机构对无牌信贷和掠夺性贷款行为的零容忍态度。700 万澳元的罚款以及法院对消费者保护条款的强调，向市场传递了明确信号：任何试图绕过信贷许可和费用限制的商业模式都将面临法律后果。