Questrade推出自定义指数，加拿大投资者可零管理费构建个性化指数组合

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Questrade推出自定义指数，加拿大投资者可零管理费构建个性化指数组合

汇捷资讯经纪商观察关注「Questrade推出自定义指数，加拿大投资者可零管理费构建个性化指数组合」。文中涉及Questrade、ETF、Kim、Custom Indexing。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，Questrade于2026年6月2日宣布推出Custom Indexing，为加拿大投资者提供一种完全个性化的指数投资组合，且不收取管理费。该产品将被动指数投资的简洁性与主动选股的控制力相结合，标志着加拿大在线投资领域的一项创新。

传统指数投资通常采用“一刀切”的标准化组合，而Custom Indexing允许投资者从模板库中选择宽基市场指数，并根据自身策略、价值观或信念进行调整——包括调整持仓、增删公司以及侧重特定主题。内置自动化功能将处理后续的持续管理。

关键要点

  • 零管理费：Questrade不收取管理费，降低投资者的成本负担。
  • 个性化定制：投资者可从模板库中选择宽基指数，并调整持仓、增删公司或侧重特定主题。
  • 自动化管理：内置自动化功能处理持续维护，无需手动频繁操作。
  • 广泛覆盖：单个自定义指数最多可持有600只证券，来自超过10,000只美国上市股票和ETF的股票池，加拿大证券即将推出。
  • 账户兼容：可在注册账户（包括TFSA和RRSP）及非注册账户中构建，提供更多税务优化投资方式。
  • 社区指数库：与加拿大在线投资社区领袖合作，提供精选指数库，涵盖多种投资哲学。

影响解读

Custom Indexing的推出可能对加拿大投资行业产生多重影响。首先，零管理费模式可能对传统提供类似定制化服务但收取较高费用的机构构成竞争压力。其次，该产品赋予投资者更大的控制权，使其能够根据个人价值观或特定主题调整投资组合，同时保留指数投资的分散化优势。此外，支持注册账户意味着投资者可以在享受税务优惠的同时进行个性化投资，这可能吸引更多注重税务效率的投资者。

Questrade首席产品官Hwan Kim表示：“当今投资者希望超越一刀切的投资组合，让投资反映他们真正相信的东西。Custom Indexing将这种权力直接交到加拿大人手中。无论他们是想排除特定公司还是侧重新兴主题，现在都可以构建量身定制的策略，并轻松地长期管理，而无需放弃指数分散化——也无需为此支付管理费。”

关键对比

特性传统指数投资Questrade Custom Indexing
管理费通常有无
个性化程度低（标准化组合）高（可调整持仓、增删公司、侧重主题）
最大持仓数量取决于指数最多600只证券
可选证券范围有限超过10,000只美国上市股票和ETF
账户类型通常支持注册和非注册支持注册（TFSA、RRSP）和非注册
自动化管理不适用内置自动化

未来展望

Questrade表示，加拿大证券即将加入Custom Indexing的可选范围，这将进一步扩大加拿大投资者的投资选择。此外，与加拿大在线投资社区领袖合作创建的精选指数库，可能吸引更多投资者采用该服务。Questrade Financial Group总裁Rob Galaski表示：“在Questrade，创新意味着找到新方法将优势转移给加拿大投资者。Custom Indexing是真正的市场首创——它挑战了行业的假设，为加拿大人提供了他们从未拥有过的强大工具。”

随着投资者对个性化、低成本投资解决方案的需求增长，Custom Indexing可能推动更多金融机构探索类似产品，从而改变加拿大投资行业的竞争格局。

编辑总结

Questrade推出的Custom Indexing为加拿大投资者提供了一种兼具个性化与低成本的投资工具。其零管理费、高度定制化以及支持注册账户的特点，可能吸引寻求更大控制权和税务效率的投资者。该产品能否成功，将取决于投资者对个性化指数策略的接受程度以及Questrade在自动化管理方面的执行能力。随着加拿大证券的即将加入，其适用范围将进一步扩大，值得持续关注。

常见问题解答

问题：Questrade的Custom Indexing是什么？

回答：Custom Indexing是Questrade推出的一种个性化指数投资组合服务，允许加拿大投资者从模板库中选择宽基指数，并根据自身策略、价值观或信念调整持仓、增删公司或侧重特定主题，且不收取管理费。

问题：Custom Indexing是否收取管理费？

回答：不收取管理费。Questrade明确表示Custom Indexing没有管理费。

问题：单个自定义指数最多可以持有多少只证券？

回答：单个自定义指数最多可持有600只证券，这些证券来自超过10,000只美国上市股票和ETF的股票池。加拿大证券即将加入。

问题：Custom Indexing支持哪些账户类型？

回答：Custom Indexing可在注册账户（包括TFSA和RRSP）以及非注册账户中构建，为加拿大投资者提供更多税务优化投资方式。

问题：Custom Indexing与谁合作提供了精选指数库？

回答：Questrade与加拿大在线投资社区的领先声音合作，包括Braden Dennis、Simon Belanger、Dan Kent（Canadian Investor Podcast, Fiscal.AI）、Tal Schwartz（North Exit Ventures），以及金融创作者Lina Wu、Zac Hartley、Adrian Bar、Shay Huang和Joyee Yang。

关键词：Questrade, ETF, Kim, Custom Indexing, 加拿大, 美国

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