纽约DFS对Swedbank处以5000万美元罚款，因其未配合信息请求

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，纽约州金融服务部（DFS）代理总监Kaitlin Asrow宣布，Swedbank AB及其纽约分行已同意支付5000万美元罚款，作为同意令的一部分，以解决DFS对Swedbank遵守纽约银行法及未充分配合信息请求的调查。

2016年巴拿马文件泄露了Mossack Fonseca律师事务所数百万份记录，揭示了金融机构未能履行法律和合规义务，包括与洗钱和离岸活动相关的义务。DFS随后对与该律所有关联的持牌机构展开审查，其中包括Swedbank。

关键要点

在两年时间内，DFS向Swedbank发出了两次信息请求，要求提供该行与Mossack Fonseca及相关银行、机构和个人关系的详细信息。

随后，DFS发现该行隐瞒了响应这些请求的关键信息。针对DFS的第一次请求，DFS发现该行未报告纽约分行以外的风险敞口，未承认欧洲监管机构调查的存在，并隐瞒了与其在拉脱维亚、立陶宛和爱沙尼亚的波罗的海子公司相关的信息，包括某些客户与Mossack Fonseca之间的联系。

此外，DFS发现该行未提醒该部门，Swedbank Estonia的客户使用Mossack Fonseca作为注册代理，且巴拿马文件泄露中提及的个人是Swedbank的客户或与客户有关联。

影响解读

Swedbank在回应DFS的后续请求时继续模糊信息。DFS发现，在与DFS的沟通中，Swedbank制造了一种虚假印象，即它将审查其波罗的海子公司以获取响应信息。DFS随后发现，该行故意将其波罗的海子公司排除在向该部门的提交之外，以避免披露Swedbank与Mossack Fonseca的众多联系，并且未能披露欧洲监管机构的不利调查结果。

银行员工承认这些信息本应包含在向该部门的提交中。

关键对比

未来展望

该同意令要求Swedbank支付5000万美元罚款，并可能包含其他合规承诺。DFS将继续监督Swedbank的合规情况，以确保其遵守纽约银行法。此案也提醒金融机构必须充分配合监管机构的信息请求，否则将面临严厉处罚。

编辑总结

Swedbank因未配合纽约DFS的信息请求而被处以5000万美元罚款，此案凸显了监管机构对金融机构在反洗钱和合规方面透明度的严格要求。巴拿马文件泄露引发的审查仍在持续，金融机构需确保与监管机构的沟通全面且诚实。