英国延长错误交易责任暂停期至6月30日，并推出金融服务豁免｜监管合规

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背景概述

根据黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）于2020年5月14日宣布，即将出台的《公司破产与治理法案》（Corporate Insolvency and Governance Bill）将包含针对金融服务业的豁免条款，以帮助受新冠病毒（Covid-19）疫情影响的企业。该法案由英国商业、能源与产业战略部（Department for Business, Energy and Industrial Strategy）提出，预计很快进入议会审议程序。

FCA表示，2020年3月28日，商业大臣Alok Sharma宣布了新的破产和公司治理措施，以帮助受疫情影响的企业。这些措施预计将纳入上述法案。监管机构指出，法案有必要为金融服务业制定具体条款，以保护消费者和金融稳定。这些条款将有助于确保英国现有的金融部门公司特殊破产制度保持有效，并让金融市场参与者拥有法律确定性，从而使金融市场有效运作。

关键要点

法案具体提供了以下措施：

公司暂停偿债（Company moratorium）：法案提议创建暂停期，在此期间，未经法院许可，不得对公司采取或继续法律行动。
暂停合同终止条款（Suspension of Ipso Facto clauses）：当公司进入破产或重组程序时，供应商往往停止或威胁停止供应。供应合同通常赋予他们这样做的权利，但这可能危及拯救企业的努力。拟议的法案将意味着供应商不能以这种方式危及救援。提案包括保障措施，确保继续供应得到付款，如果供应给供应商业务造成困难，供应商可以免除供应要求。
自2020年3月1日起暂停错误交易条款3个月：法案提议暂时消除董事因错误交易而产生的个人责任威胁，这些董事在疫情期间继续经营公司，但公司未来可能无法避免破产。在错误交易规则暂停期间，清算人和管理人将不能就继续交易给债权人造成的损失对破产公司董事提起诉讼。这将消除董事关闭原本可行企业以避免潜在责任的压力。

金融服务豁免与排除

这些措施将不适用于部分金融服务公司和合同。排除名单预计包括银行、投资公司、保险公司、支付和电子货币机构以及某些市场基础设施机构。在新冠疫情期间，保护客户资产的公司预计也将被排除在公司暂停偿债和错误交易条款临时暂停之外。

此外，法案提议提供新的重组计划（Restructuring Plan），预计将适用于金融服务公司，通过包括FCA和PRA（审慎监管局）角色在内的适当保障措施。

其他破产与公司治理变更

法案还提议包含其他破产和公司治理变更，预计不会对金融服务业有特定排除。这些包括：

临时暂停法定要求与清盘呈请（2项措施）：法案提议通过临时取消因新冠疫情导致未偿债务的清盘程序威胁来帮助陷入困境的企业。它引入了临时条款，使紧急状态期间针对公司发出的法定要求无效。这使企业有机会与所有债权人达成现实和公平的协议。
年度股东大会（AGM）的临时灵活性：AGM（和股东大会）是良好公司治理的核心，但根据公共集会法定限制，不允许数百人聚集一室，因此许多公司无法按照其章程举行AGM。法案提议临时允许那些有法律义务举行AGM或股东大会的公司通过其他方式举行会议，即使其章程通常不允许。更多关于新AGM措施的信息。
申报要求的临时灵活性：公司每年必须在公司注册处（Companies House）按固定截止日期进行多项申报。错过截止日期会自动导致财务处罚。公司注册处已根据现行法律尽一切可能提供延期。已有超过50,000家公司利用了这种灵活性，但他们可能需要更多。法案提议允许国务大臣临时进一步延期，使陷入困境的企业在资源减少和限制的情况下能够专注于最重要的事情。

追溯适用与时间表

部分拟议措施预计将具有追溯力。例如，临时禁止使用法定要求预计从3月1日（至6月30日）起适用，临时禁止使用清盘呈请预计适用于4月27日（至6月30日）起提出的呈请。更多关于法案的信息可在此处找到。

编辑总结

英国政府通过《公司破产与治理法案》引入了一系列紧急措施，以缓解新冠疫情对企业的影响，同时为金融服务业提供有针对性的豁免，以维护金融稳定。法案的核心措施包括暂停错误交易责任、引入公司暂停偿债和限制合同终止条款，以及临时放宽年度股东大会和申报要求。这些措施预计将帮助企业在疫情期间继续经营，避免不必要的破产，同时确保金融市场的法律确定性和消费者保护。法案的追溯适用条款进一步增强了其及时性。总体而言，这些措施反映了监管机构在危机中平衡企业救助与金融稳定的努力。