美银旗下美林因超额收费被FINRA罚款720万美元
汇捷资讯监管合规关注「美银旗下美林因超额收费被FINRA罚款720万美元」。文中涉及APP、America、Merrill、Lynch。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。
背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，美国金融业监管局（FINRA）已命令美国银行（Bank of America）旗下证券部门美林（Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Inc.）向客户支付超过720万美元的赔偿金及利息。这些客户在共同基金交易中承担了不必要的销售费用并支付了超额费用。
FINRA表示，美林缺乏合理设计的监管系统和程序，无法确保这些合计持有超过13,000个美林账户的客户获得可用的销售费用豁免和费用返还。
关键要点
- FINRA命令美林支付超过720万美元的赔偿金及利息。
- 受影响客户超过13,000个账户，涉及共同基金交易中的销售费用和费用返还。
- 违规行为发生在2011年4月至2017年4月期间。
- 美林依赖注册代表手动识别和适用豁免与返还，被FINRA认定为不合理设计。
- 美林未合理监控错失的恢复权，公司警报仅覆盖近期交易，而费用豁免可能在首次销售后长达一年内可用。
- FINRA在确定罚款时考虑了美林的“非凡合作”，包括聘请外部咨询公司识别潜在受损客户并计算总补救金额、迅速支付赔偿、迅速纠正相关监管缺陷以及向FINRA调查提供实质性协助。
影响解读
FINRA执法部执行副总裁兼负责人Jessica Hopper表示：“该公司的监管失败导致客户在共同基金购买中未能获得数百万美元的销售费用和费用豁免。我们很高兴美林已向受其未能提供这些豁免影响的客户进行了补偿。确保受损客户获得赔偿是我们的最高优先事项，我们在评估制裁时将考虑公司主动提供赔偿的决定。”
此案凸显了经纪公司在共同基金交易中确保客户获得应有费用豁免和返还的重要性。FINRA强调，公司将主动赔偿作为评估制裁的因素，这可能鼓励其他公司在发现类似问题时主动补救。
关键对比表格
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 罚款金额 | 超过720万美元（赔偿金及利息） |
| 受影响账户数 | 超过13,000个 |
| 违规时间 | 2011年4月至2017年4月 |
| 违规行为 | 未能确保客户获得销售费用豁免和费用返还 |
| 监管机构 | FINRA |
| 公司回应 | 既未承认也未否认指控，但同意接受FINRA裁决 |
未来展望
此案可能促使经纪公司审查并改进其监管系统，以确保客户在共同基金交易中获得所有可用的费用豁免和返还。FINRA将继续关注此类违规行为，并优先确保受损客户获得赔偿。美林已采取补救措施，包括支付赔偿和纠正监管缺陷，这可能为其他公司树立榜样。
编辑总结
美林因监管失败导致客户在共同基金交易中被超额收费，被FINRA命令支付超过720万美元的赔偿金及利息。此案强调了经纪公司需要建立合理的监管系统，以确保客户获得应有的费用豁免和返还。FINRA在评估制裁时考虑了美林的合作和主动赔偿，这可能会鼓励行业更积极地纠正类似问题。
常见问题解答
问题：美林被罚款的原因是什么？
回答：美林因缺乏合理设计的监管系统和程序，未能确保客户在共同基金交易中获得可用的销售费用豁免和费用返还，导致超过13,000个账户被收取不必要的费用。
问题：罚款金额是多少？
回答：FINRA命令美林支付超过720万美元的赔偿金及利息。
问题：违规行为发生在什么时间？
回答：违规行为发生在2011年4月至2017年4月期间。
问题：美林是否承认了指控？
回答：在和解中，美林既未承认也未否认指控，但同意接受FINRA的裁决。
问题：FINRA在确定罚款时考虑了哪些因素？
回答：FINRA考虑了美林的非凡合作，包括聘请外部咨询公司识别受损客户并计算补救金额、迅速支付赔偿、纠正监管缺陷以及向FINRA调查提供实质性协助。
关键词：APP, America, Merrill, Lynch, Pierce, Smith, Jessica, FINRA
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