FINRA对Infinity Financial处以3.5万美元罚款，因其员工背景调查存在缺陷

汇捷资讯监管合规关注「FINRA对Infinity Financial处以3.5万美元罚款，因其员工背景调查存在缺陷」。文中涉及Infinity Financial、APP、Form、FBI。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，Infinity Financial Services已同意支付35,000美元罚款，作为与美国金融业监管局（FINRA）达成的和解协议的一部分。该监管行动源于2014年3月至2017年4月期间，公司未能建立、维护和执行合理的监管系统，包括书面监管程序，以确保对新员工进行所需的背景调查。

关键要点

• Infinity Financial的书面监管程序（WSPs）要求进行广泛面试、CRD/背景检查，并获取和审查Form U4、FBI报告、指纹卡及前雇主的Form U5。
• 公司还使用了“新员工及新注册代表检查清单”，要求获取Form U5、披露表格、指纹信息，并联系过去三年的前雇主核实先前雇佣情况。
• 然而，WSPs和检查清单均未包含公共记录搜索程序。公司依赖谷歌搜索和前雇主在CRD中披露的准确性，导致聘用了有可报告纪律历史和财务事件的注册代表。
• 公司使用的“CRD授权/代表摘要”表格未明确要求披露财务事件（如留置权或判决），且未按检查清单和Form U4要求联系前雇主。
• 2014年3月至2017年4月期间，由于背景调查程序不充分，公司聘用了16名注册代表而未进行CRD注册前搜索，其中5人的待决破产、判决和税务留置权未被发现。
• 此外，公司未经事先批准而实质性扩大业务。其2013年11月14日的会员协议允许雇用41名与客户直接接触的关联人员并维持36个办公室，但2016年11月至2017年5月期间，关联人员增至60人，办公室增至49个，超出协议允许范围19人和13个办公室，超过安全港6人和2个办公室。

影响解读

此次和解凸显了FINRA对会员公司背景调查合规性的严格要求。Infinity Financial因未能有效识别新员工的纪律历史和财务问题，可能给投资者带来潜在风险。罚款和谴责反映了监管机构对监管缺陷的零容忍态度，同时也提醒其他公司必须建立完善的背景调查程序，并严格遵守会员协议中的业务扩展限制。

关键对比表格

未来展望

作为和解的一部分，Infinity Financial同意接受谴责，并承诺在收到接受、放弃和同意函（AWC）后30个日历日内，根据FINRA规则1017向FINRA提交持续会员申请。公司需调整其业务规模以符合会员协议，并改进背景调查程序，以避免未来违规。

编辑总结

Infinity Financial的案例表明，有效的背景调查和遵守监管协议是金融服务公司合规运营的基石。FINRA的执法行动强调了监管机构对保护投资者和维护市场诚信的持续承诺。公司应从此案中吸取教训，加强内部监管，确保业务扩展符合规定。