FCA就英国投资公司新审慎制度IFPR展开咨询

汇捷资讯监管合规关注「FCA就英国投资公司新审慎制度IFPR展开咨询」。文中涉及就英国投资公司、APP、ISA、MiFID。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）已就引入英国投资公司审慎制度（IFPR）的拟议规则启动咨询。该制度针对受FCA审慎监管的投资公司，是FCA为在2022年1月引入该制度而将发布的三份咨询文件中的第一份。最终规则将在明年内公布。

新制度将简化和统一英国独立受监管投资公司的审慎要求。目前，根据公司规模和投资业务类型的不同，适用多种不同的制度。新规则将扩展审慎要求框架，以考虑FCA投资公司对客户、消费者和市场可能造成的潜在危害，包括公司应持有的资本和流动资产金额，以便在需要有序关闭时能够有序进行。

关键要点

• FCA就英国投资公司审慎制度（IFPR）启动第一轮咨询，咨询期至2021年2月5日。
• IFPR计划于2022年1月推出，最终规则将于2021年公布。
• 新制度将为所有FCA投资公司建立单一的审慎制度，取代目前基于公司规模和业务类型的多重制度。
• 新框架将考虑投资公司对客户、消费者和市场的潜在危害，包括资本和流动资产要求。
• 英国约有3200家FCA投资公司，许多消费者通过投资公司持有工作场所或个人养老金、投资ISA或使用平台交易股票。
• IFPR旨在降低进入壁垒，促进投资公司之间的竞争。

影响解读

IFPR的引入对FCA投资公司意味着重大变化。新制度将统一审慎要求，减少目前因公司规模和业务类型不同而适用的多重制度带来的复杂性。通过考虑公司对客户、消费者和市场的潜在危害，新框架旨在确保公司在倒闭时能够有序退出，从而保护消费者和市场稳定。

此外，IFPR预计将降低进入壁垒，允许投资公司之间进行更好的竞争。FCA强调，公司必须为该制度做好充分准备，因为这将代表其运营环境的重大转变。

关键对比

未来展望

FCA计划在2021年期间发布后续咨询文件，最终规则将在明年内公布。IFPR将于2022年1月生效。FCA支持欧盟投资公司指令（IFD）和投资公司条例（IFR）的目标，并提议IFPR将实现相同的总体成果。然而，由于英国已退出欧盟，FCA认为有必要考虑适合英国市场具体情况的修订，以及其考虑某些因素的职责，包括政府最近引入的金融服务法案中规定的因素。

此次咨询是继2020年6月发布的讨论文件DP20/2：MIFID投资公司审慎要求之后的后续行动。该讨论文件阐述了FCA对引入IFPR的初步观点，以及欧盟IFD和IFR的技术细节，并征求反馈以支持FCA制定英国版本的欧盟拟议制度。FCA在制定本次及后续咨询时已考虑了这些反馈。

编辑总结

FCA启动IFPR咨询标志着英国投资公司审慎监管框架的重大改革。新制度旨在简化并统一审慎要求，同时考虑公司对消费者和市场的潜在危害。对于约3200家FCA投资公司而言，这意味着需要为2022年1月生效的新制度做好充分准备。咨询期至2021年2月5日，行业参与者应积极参与反馈。