德意志银行证券因记录保存违规被FINRA罚款250万美元
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背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，德意志银行证券有限公司（Deutsche Bank Securities Inc，简称DBSI）已同意支付250万美元罚款，作为与美国金融业监管局（Financial Industry Regulatory Authority，简称FINRA）达成的和解协议的一部分。该和解涉及DBSI在记录保存方面的违规行为。
关键要点
FINRA指出，在1998年至2017年期间，DBSI未能建立并维持合理设计的监督系统，以确保遵守其记录保存义务。这违反了NASD规则3010和2110以及FINRA规则3110和2010。
在对该公司进行周期审查时，FINRA发现DBSI未遵守其记录保存义务。具体而言，DBSI的监督系统和书面程序未能合理满足规则17a-4(f)的要求。公司未将实现记录保存合规的责任分配给任何特定部门、团队或个人。尽管某些业务部门的书面程序提到了规则17a-4(f)，但这些程序并未包含对员工合规的指导。
影响解读
DBSI以电子方式存储了数百万条必需记录，包括总账、监督程序、客户对账单和开户文件以及给客户的通知。然而，该公司未能以不可重写、不可擦除的格式存储上述记录，违反了规则17a-4(f)的要求。例如，德意志银行证券将其中某些文件存储在共享电子驱动器上，格式容易被更改或删除。
除了罚款，DBSI还同意接受谴责。此和解反映了FINRA对记录保存违规行为的严格监管态度，可能促使其他公司加强其记录保存合规措施。
关键对比表格
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 罚款金额 | 250万美元 |
| 违规时间 | 1998年至2017年 |
| 违反规则 | NASD 3010, 2110; FINRA 3110, 2010; 规则17a-4(f) |
| 额外处罚 | 谴责 |
未来展望
此和解可能促使DBSI改进其记录保存系统和监督程序，以确保未来合规。同时，FINRA的执法行动向行业发出了明确信号，即未能妥善保存记录将面临严厉处罚。其他金融机构可能因此审查并加强自身的记录保存实践。
编辑总结
德意志银行证券因长期未能遵守记录保存规则而与FINRA达成和解，支付250万美元罚款并接受谴责。此案凸显了金融机构在电子记录保存方面面临的合规挑战，以及监管机构对此类违规行为的零容忍态度。
常见问题解答
问题：德意志银行证券被罚款的原因是什么？
回答：德意志银行证券因未能建立并维持合理设计的监督系统以确保遵守记录保存义务，违反了相关规则，被FINRA罚款250万美元。
问题：罚款金额是多少？
回答：罚款金额为250万美元。
问题：违规行为发生在什么时间段？
回答：违规行为发生在1998年至2017年期间。
问题：除了罚款，德意志银行证券还面临什么处罚？
回答：除了罚款，德意志银行证券还同意接受谴责。
问题：哪些规则被违反了？
回答：违反了NASD规则3010和2110、FINRA规则3110和2010，以及规则17a-4(f)。
关键词：德意志银行证券, APP, Deutsche, Securities, FINRA, 美国
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