FCA 警告 Plus500 克隆公司，2020 年克隆诈骗致投资者损失超 7800 万英镑｜监管合规

汇捷资讯监管合规关注「FCA 警告 Plus500 克隆公司，2020 年克隆诈骗致投资者损失超 7800 万英镑」。文中涉及Plus500、克隆公司、APP、Fraud。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）于 2021 年 2 月 1 日对 Plus-500 发出警告，该公司是 FCA 授权差价合约经纪商 Plus500 的克隆公司。该克隆公司未获 FCA 授权或注册，但一直针对英国民众，声称自己是一家授权公司。

上周，FCA 曾就“克隆公司攻击”发出警示。监管机构指出，近期 Action Fraud 数据显示，2020 年 1 月至 12 月期间，消费者报告的损失超过 7800 万英镑。2020 年全年，消费者在与冒充真实投资公司的诈骗者交易时，平均每人损失 45,242 英镑。

克隆公司是由诈骗者利用 FCA 授权真实公司的名称、地址和“公司参考编号”（FRN）设立的虚假公司。一旦设立，这些诈骗者会发送链接到合法公司网站的销售材料，诱骗潜在投资者，让他们误以为这是真实公司，而实际上并非如此。

FCA 指出，即使是最有经验的投资者也可能面临风险。四分之三（75%）的投资者表示有信心识别诈骗。然而，77% 的投资者承认不知道或不确定什么是“克隆投资公司”。

FCA 表示，Covid-19 的持续财务影响可能也使人们更容易受到此类克隆诈骗的侵害。

FCA 建议任何考虑投资机会的人查看每日更新的 Warning List，并且不要与未获 FCA 授权的公司交易。公司的具体细节，如电话号码和网站地址，可在 FCA Register 上验证。

随着 Covid-19 持续影响财务状况，克隆诈骗的风险可能继续存在。投资者应保持警惕，在投资前务必核实公司信息。

FCA 对 Plus500 克隆公司 Plus-500 的警告，再次凸显了克隆投资诈骗的威胁。2020 年消费者因这类诈骗损失超过 7800 万英镑，人均损失高达 45,242 英镑。投资者应利用 FCA 的 Warning List 和 Register 验证公司，避免成为克隆诈骗的受害者。

问题：FCA 警告的 Plus-500 是什么公司？

回答：Plus-500 是 FCA 授权差价合约经纪商 Plus500 的克隆公司，未获 FCA 授权或注册，但针对英国民众声称是授权公司。

问题：2020 年克隆投资诈骗造成的损失是多少？

回答：根据 Action Fraud 数据，2020 年 1 月至 12 月，消费者报告损失超过 7800 万英镑，人均损失 45,242 英镑。

问题：什么是克隆投资公司？

回答：克隆公司是诈骗者利用 FCA 授权真实公司的名称、地址和公司参考编号（FRN）设立的虚假公司，用于诱骗投资者。

问题：投资者如何避免克隆诈骗？

回答：FCA 建议查看每日更新的 Warning List，不要与未获 FCA 授权的公司交易，并在 FCA Register 上验证公司细节。

问题：为什么 Covid-19 可能增加克隆诈骗风险？

回答：FCA 表示，Covid-19 的持续财务影响可能使人们更容易受到此类克隆诈骗的侵害。