纽约总检察长命令Bitfinex与Tether停止与纽约居民交易，支付1850万美元罚款

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，纽约总检察长（New York Attorney General）Letitia James于2021年2月23日宣布，已命令加密货币交易所Bitfinex及其关联稳定币发行商Tether停止与纽约居民的所有交易活动。此项命令源于纽约总检察长办公室（OAG）的一项调查，该调查发现这两家公司就Tether稳定币的储备金支持以及公司间资金流动作出了虚假陈述，以掩盖Bitfinex的巨额亏损。

OAG与iFinex（Bitfinex的运营商）、Tether及其相关实体达成和解协议，要求它们停止与纽约居民的任何进一步交易活动，并支付1850万美元罚款，同时采取一系列措施提高透明度。

关键要点

• 停止交易：Bitfinex和Tether必须停止与纽约居民的所有交易活动，并定期向OAG提交合规报告。
• 罚款：两家公司需向纽约州支付1850万美元罚款。
• 虚假陈述：OAG调查发现，Tether曾声称其稳定币由美元一对一支持，但事实上，在2017年中期至2018年期间，Tether一度无法获得银行服务，因此有时并未持有足够储备。2017年的“验证”仅在前一天将资金存入账户；2018年11月1日公布另一份“验证”后，次日便开始将数亿美元资金从Tether账户转移至Bitfinex账户。
• 掩盖亏损：Bitfinex在2018年因与Crypto Capital Corp.的关系而遭受巨额未披露损失，并误导市场及客户。2019年4月，OAG披露约8.5亿美元失踪后，Bitfinex仍发布虚假声明称资金未被丢失而是被扣押。
• 无证经营：OAG认定iFinex和Tether多年来作为无证且不受监管的实体在纽约州非法交易虚拟货币。

影响解读

此项和解对加密货币行业具有深远影响。首先，它明确了稳定币发行商必须对其储备金保持透明，并接受监管审查。Tether作为全球最大的稳定币，其储备金问题一直是市场关注的焦点。此次和解要求Tether按类别公开披露支持Tether的资产，包括对关联实体的任何贷款或应收款项，这将提高其运营透明度。

其次，Bitfinex和Tether被禁止与纽约居民交易，这可能影响其在美国市场的业务拓展。纽约作为全球金融中心，其监管行动往往具有示范效应，可能促使其他州或联邦监管机构加强对加密货币交易所和稳定币的监管。

此外，1850万美元的罚款虽然对两家公司而言金额不大，但和解协议中的强制性报告和透明度要求将增加其合规成本，并可能限制其未来的一些业务操作。

关键对比表格

未来展望

根据和解协议，Bitfinex和Tether需遵守一系列持续义务。它们必须每季度向OAG报告其正确隔离公司账户和客户账户的情况，包括公司高管持有的政府发行货币和虚拟货币交易账户的隔离情况，以及Bitfinex和Tether实体之间资产转移的强制性报告。

Tether还必须按类别公开披露支持Tether的资产，包括对关联实体的任何贷款或应收款项。两家公司还将就使用非银行“支付处理商”或其他用于传输客户资金的实体提供更大的透明度和强制性报告。

这些要求将持续有效，OAG将监督其合规情况。若违反协议，可能面临进一步的法律行动。此举也可能促使其他司法管辖区的监管机构采取类似措施，推动全球稳定币监管框架的建立。

编辑总结

纽约总检察长办公室对Bitfinex和Tether的执法行动是加密货币监管史上的一个重要里程碑。它揭示了稳定币市场在透明度和储备金管理方面存在的严重问题，并强调了监管机构对保护投资者和维护市场诚信的决心。尽管和解金额相对较小，但协议中的透明度要求和交易限制将对两家公司产生长期影响，并为未来稳定币监管树立了先例。投资者应关注Tether储备金的后续披露，以及全球监管机构对稳定币的进一步行动。