FCA公开谴责Premier FX未能保护客户资金

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）对Premier FX Limited予以公开谴责，但未对其处以罚款。此次谴责源于该公司未能保护客户资金，以及滥用其根据支付服务法规所持有的支付账户。

Premier FX曾获FCA授权，根据支付服务法规从事资金汇兑这一受监管的支付服务。资金汇兑是指在未以客户名义开立任何支付账户的情况下转移资金，且所收资金仅用于向第三方转移相应金额。

关键要点

然而实际上，Premier FX严重误导了客户，声称其能够无限期持有客户资金、资金将存放于安全且隔离的客户账户，并受金融服务补偿计划保护。这些说法均不属实。由于这些虚假陈述，许多客户在未发出后续转账指令的情况下，将资金支付给Premier FX持有，并认为资金可随时要求偿还。

在2013年至2018年间，Premier FX未能遵守2009年和2017年支付服务法规中关于资金保护和支付账户使用的要求。监管机构解释称，像Premier FX这样的授权支付机构不应持有客户资金，除非附有立即或未来某日执行的后续转账支付指令。

Premier FX不被允许无限期持有客户资金，因为这可能构成吸收存款，而吸收存款受《2000年金融服务与市场法》单独监管。

影响解读

鉴于本案中的严重失误，FCA本会对Premier FX处以巨额财务罚款。然而，FCA考虑到Premier FX已进入清算，且对其债权人（其中大多数为消费者）负有重大负债，因此认为公开谴责是更适当的制裁。

Peter Rexstrew是Premier FX的唯一股东和董事，控制着公司运营的各个方面。他限制了对Premier FX银行账户的访问，并且除因病暂时无法履职的短暂时期外，处理了账户几乎所有交易。FCA未发现任何员工参与此欺骗行为的证据。

Peter Rexstrew于2018年6月16日去世。他的子女Katy Grogan和Charlie Rexstrew于2018年6月18日被任命为董事。他们及其他Premier FX员工试图继续经营并继续付款，直到明显看出公司没有足够资金支付或满足所有客户的指令。当越来越多的客户前来索款时，他们意识到公司持有的资金不足以偿还所有客户索赔，因此停止交易并向FCA报告了此事。

关键对比表格

未来展望

FCA正在继续调查是否有其他方违反其规则，如有，将采取行动，包括针对可能导致或促成客户损失的违规行为追索赔偿。

编辑总结

本案凸显了支付机构在客户资金保护方面的合规重要性。FCA的公开谴责虽未伴随罚款，但明确传达了监管期望，并提醒消费者注意支付机构与存款机构之间的区别。投资者应选择受适当监管且资金保护措施透明的服务提供商。