ASIC对CommSec和AUSIEX采取法律行动，指控系统性合规失误

汇捷资讯监管合规关注「ASIC对CommSec和AUSIEX采取法律行动，指控系统性合规失误」。文中涉及CommSec、AUSIEX、APP、AFS。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）于2021年3月1日宣布，已在联邦法院对联邦证券有限公司（CommSec）和澳大利亚投资交易所有限公司（AUSIEX）提起民事处罚诉讼。ASIC指控两家公司在提供金融服务过程中存在系统性合规失误，违反了《市场诚信规则》、《公司法》以及《ASIC法》（仅针对CommSec）。

ASIC发现，违规行为跨越了相当长的时间，涉及多个系统和业务领域。CommSec和AUSIEX共向ASIC提交了超过60份与违规相关的通知。监管机构认为，这两家实体没有建立足够的系统和流程，以确保遵守其澳大利亚金融服务牌照（AFS牌照）下的相关义务以及《市场诚信规则》的要求。

关键要点

CommSec和AUSIEX已配合ASIC的调查，并签署了《同意事实与违规声明》（SOAFAC）。ASIC指控，且CommSec和AUSIEX均已承认，它们违反了《公司法》第912A(1)(a)条，即未能采取一切必要措施确保其AFS牌照所涵盖的金融服务高效、诚实和公平地提供，原因在于SOAFAC中列出的系统、流程和人员方面的各种失误。

CommSec和AUSIEX还同意实施一项合规计划，该计划要求由独立专家对与相关行为有关的补救措施进行审查，并对CommSec和AUSIEX根据各自AFS牌照提供的金融服务相关的所有系统和控制措施进行审查。

ASIC还指控，且CommSec和AUSIEX已承认，多项违反《市场诚信规则》的行为，具体如SOAFAC所述，涉及以下行为：

• CommSec在其网站上发布的最佳执行政策披露中作出虚假或误导性陈述，未能将ASX CentrePoint（ASXCP）视为通过ASB Securities Limited交易平台提交市价订单的客户的执行场所，具体如SOAFAC所述。
• 两家公司已向被多收费的客户补偿了经纪费及利息。

影响解读

通常，违反《市场诚信规则》的行为由ASIC通过市场纪律小组（MDP）处理，但在此次事件中，鉴于金融服务提供过程中存在的系统性合规失误，ASIC决定提起民事处罚诉讼。这反映了监管机构对系统性合规问题的严肃态度。

CommSec自2012年以来已七次因违反《市场诚信规则》被提交至MDP，累计罚款总额为1,055,000美元。此外，该公司还曾在2013年因客户资金和信托账户问题而受到法院可执行承诺的约束。

ASIC正在寻求对CommSec和AUSIEX作出违规声明、经济处罚和其他命令。此案可能对澳大利亚金融服务行业的合规标准产生重要影响，并提醒其他持牌机构加强内部系统和控制。

关键对比表格

未来展望

此案正在联邦法院进行民事处罚诉讼程序。ASIC寻求的处罚和命令可能包括经济处罚、违规声明以及要求公司实施合规计划。独立专家将审查两家公司的补救措施和系统控制，以确保未来合规。

此案的结果可能对CommSec和AUSIEX的运营产生重大影响，包括潜在的罚款、声誉损害以及需要加强合规基础设施。同时，它也可能为澳大利亚金融服务行业的监管执法树立先例，强调系统性合规失败将面临严厉后果。

编辑总结

ASIC对CommSec和AUSIEX采取的法律行动凸显了金融服务行业系统性合规失误的严重性。两家公司承认违规并同意实施合规计划，表明它们正在采取措施纠正问题。此案提醒所有金融服务提供商，必须建立健全的系统和流程，确保遵守监管义务，保护客户利益。黄金形态通APP 将持续关注此案的进展。