比利时FSMA：2021上半年欺诈举报激增60%，虚假交易平台损失至少4200万欧元

汇捷资讯监管合规关注「比利时FSMA：2021上半年欺诈举报激增60%，虚假交易平台损失至少4200万欧元」。文中涉及FSMA、APP、Facebook、Instagram。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，比利时金融服务与市场管理局（FSMA）在2021年上半年共收到1087份消费者关于欺诈及非法金融产品与服务的举报和咨询，较2020年同期的数据增长了60%。FSMA致力于进一步提升公众对投资和信贷欺诈风险的认知，为此刚刚启动了一项全新的数字宣传活动。该活动完全在线进行，与2020年发起的宣传活动类似，旨在通过Facebook、Instagram和Google发布一系列由FSMA针对不同目标群体制作的警示视频。

关键要点

在FSMA于2021年上半年收到的1087份举报或咨询中，约40%涉及欺诈性在线交易平台，30%涉及各类欺诈（包括欺诈性投资组合管理、欺诈性另类投资或金字塔骗局），10%涉及信贷欺诈。

提供二元期权、差价合约（CFD）或外汇以及加密货币交易的欺诈性在线平台数量持续增长。此类平台的特征之一是通过社交媒体上的虚假广告吸引消费者，这些广告使用了佛兰德斯和法语区名人的照片（名人本人并不知情）。

过去几个月，FSMA发现此类欺诈平台还利用移动应用程序来引诱受害者。这些应用程序通常提供与虚拟货币或培训相关的服务。受害者在点击社交媒体上的广告或下载其中一款应用并在表格中输入联系方式后不久，通常会接到欺诈者的电话，后者会提出具体的投资建议（股票、另类投资产品、虚拟货币等）。

诈骗者还通过约会网站和Tinder等应用程序推广这些欺诈平台。

影响解读

FSMA估计，2019年5月至2021年6月期间，欺诈性在线交易平台的受害者损失至少4200万欧元。关于加密货币的举报或咨询数量增加，可由大量关于提供虚拟货币服务的供应商可靠性问题以及更广泛的虚拟货币话题咨询来解释。

然而，专门与虚拟货币相关的欺诈举报数量与2020年上半年相比保持稳定。事实上，FSMA在2021年上半年收到53份消费者关于此话题的举报，而2020年上半年为48份。

FSMA发布的警告数量正在增加。2021年上半年，FSMA针对89家在比利时从事非法活动的公司发布了警告，较2020年上半年发布的警告数量增加了46%。

关键对比

未来展望

FSMA通过全新的数字宣传活动，在Facebook、Instagram和Google上针对不同目标群体投放警示视频，旨在进一步提高公众对投资和信贷欺诈风险的认知。随着欺诈性在线交易平台不断利用社交媒体、移动应用和约会平台等渠道引诱受害者，FSMA预计将继续加强监管和警告发布力度，以应对不断演变的欺诈手段。

编辑总结

2021年上半年，比利时FSMA收到的欺诈举报和咨询数量显著增加，欺诈性在线交易平台和各类投资骗局是主要威胁。FSMA通过数字宣传活动和增加警告发布来应对这一趋势，但消费者仍需保持警惕，特别是在社交媒体和约会应用上遇到的投资机会。