欧盟委员会对瑞银、巴克莱等五家银行外汇卡特尔行为处以3.44亿欧元罚款

汇捷资讯监管合规关注「欧盟委员会对瑞银、巴克莱等五家银行外汇卡特尔行为处以3.44亿欧元罚款」。文中涉及巴克莱等五家银行、APP、UBS、Barclays。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，欧盟委员会已完成对外汇即期交易市场的卡特尔调查，并对五家银行处以罚款。委员会通过决定，对决定和解的瑞银（UBS）、巴克莱（Barclays）、苏格兰皇家银行（RBS）和汇丰（HSBC）四家银行处以总计2.61亿欧元的罚款，同时对瑞士信贷（Credit Suisse）按照普通程序处以8300万欧元罚款。此次调查聚焦于全球交易量最大、流动性最强的G10货币交易。

关键要点

欧盟委员会的调查发现，代表被罚银行负责G10货币即期交易的一些交易员，通过一个名为Sterling Lads的在线专业聊天室交换敏感信息和交易计划，并偶尔协调交易策略。这些信息交流使交易员能够就何时买卖其投资组合中的货币做出知情市场决策，而独立行动的交易员则需承担固有风险。此外，信息交流还使交易员能够识别协调机会，例如通过“standing down”做法，即部分交易员暂时停止交易以避免干扰其他交易员。

影响解读

罚款基于委员会2006年罚款指南设定，考虑了卡特尔参与者在欧洲经济区（EEA）的相关产品销售价值、侵权行为的严重性、地理范围和持续时间。根据2006年宽大处理通知，瑞银因揭露卡特尔存在获得完全豁免，避免了约9400万欧元的罚款总额。巴克莱、苏格兰皇家银行和汇丰因配合调查获得罚款减免，减免幅度反映了合作时机及所提供证据对证明卡特尔存在的帮助程度。此外，根据2008年和解通知，委员会对巴克莱、汇丰、苏格兰皇家银行和瑞银的罚款给予10%的减免，以表彰其承认参与卡特尔并承担责任。瑞士信贷因未在宽大或和解程序下合作，未获得这些框架下的任何减免，但委员会给予4%的总减免，以反映瑞士信贷并非对案件所有方面负责。

关键对比表格

注：四家和解银行总罚款为2.61亿欧元，未单独披露各银行具体金额。

未来展望

今日关于外汇（Sterling Lads）的决定完成了欧盟委员会更广泛的外汇调查。另外两项侵权行为已通过2019年5月通过的和解决定结束。此次执法行动彰显了欧盟委员会对金融服务业卡特尔行为的持续关注，未来可能促使银行加强内部合规和交易监控，以防止类似行为再次发生。

编辑总结

欧盟委员会对外汇卡特尔行为的罚款决定，体现了对金融市场公平竞争的维护。五家银行因交易员通过聊天室交换敏感信息而受罚，其中瑞银因主动举报获豁免，其他银行因配合调查获减罚。此案也提醒金融机构需加强合规文化，避免协同行为。