新西兰FMA吊销Wisdom House投资顾问牌照，系首例

汇捷资讯监管合规关注「新西兰FMA吊销Wisdom House投资顾问牌照，系首例」。文中涉及Wisdom House、APP、Investment、Partners。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，新西兰金融市场管理局（Financial Markets Authority，简称FMA）于2021年12月10日吊销了Wisdom House Investment Partners Limited的过渡性金融顾问提供商（FAP）牌照。该决定基于FMA的调查结果，即该公司唯一的金融顾问Yuen Pok (Paul) Loo在其前雇主FoxPlan Ltd任职期间存在严重不当行为。

Wisdom House由Loo先生独自运营。他在与惠灵顿金融服务公司FoxPlan的合同被终止后创立了该业务。FoxPlan于2021年7月被FMA谴责，原因包括其一名指定代表提供了未被允许的服务，该代表正是Loo先生。

关键要点

FMA发现，Loo先生在FoxPlan任职期间存在以下不当行为：

• 向客户谎称自己是授权金融顾问，而实际上他并未获得该资质；
• 使用篡改后的FoxPlan发票向客户收取咨询费用，使客户直接向他付款，从而在2018年7月4日至2020年11月4日期间从FoxPlan挪用了36,029.98新西兰元；
• 为客户撰写未经公司批准或签署的投资计划。

Loo先生已向FoxPlan归还了挪用的资金，FMA未发现任何客户因其不当行为而遭受财务损失。

该不当行为是在FMA对FoxPlan的监控审查中发现的。FoxPlan认为Loo先生违反了代理协议和公司内部政策，因此立即终止了他的合同。

影响解读

基于Loo先生的不当行为及FMA的调查，FMA认定Wisdom House的过渡性金融顾问提供商牌照应予吊销。监管机构认为，Loo先生未能充分解决其关切，且由于其不当行为的严重性，他不适合担任董事或高级经理职位。此外，FMA得出结论，由于Loo先生是唯一的董事和顾问，Wisdom House未来很可能违反其持牌义务。

这是FMA首次吊销金融顾问提供商牌照，标志着新西兰金融顾问监管制度的执法力度加强。

关键对比

未来展望

Wisdom House的牌照已于2021年12月10日被吊销。Loo先生正在通知其客户和关联产品提供商有关牌照吊销的事宜。

自2021年3月15日新金融顾问制度开始实施以来，任何向零售客户提供受监管金融顾问服务的人都必须持有或根据FAP牌照运营。牌照申请过程分为两个阶段：过渡性和完全牌照。过渡性牌照自2021年3月15日起生效，有效期最长为两年。

此案可能促使其他持牌机构加强合规审查，确保顾问资质和操作流程符合监管要求。

编辑总结

FMA此次吊销Wisdom House的牌照，彰显了其对金融顾问行业不当行为的零容忍态度。此案也提醒投资者，应核实金融顾问的资质和信誉，选择受监管的正规机构。对于金融顾问提供商而言，确保合规运营和道德标准至关重要，否则将面临严厉的监管后果。