FCA 2021年审查1,686条金融推广，克隆诈骗警报占比近30%

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）于2022年2月3日发布了2021年金融推广数据。该数据涵盖2021年1月1日至12月31日期间，FCA针对违反金融推广规则的授权公司所采取的行动，以及对未受监管活动的转介和调查。

FCA作为英国金融监管机构，负责监管金融推广活动，确保广告和推广信息公平、清晰且不具误导性。2021年，FCA在授权公司和非授权实体两个层面均加强了执法力度，以应对日益复杂的在线金融推广环境。

关键要点

2021年，FCA在金融推广监管方面取得以下主要进展：

• 针对授权公司，FCA要求修改或撤回的推广数量较2020年增加约300项，而案件总数与2020年大致持平。
• 针对未授权人员的非法金融推广，FCA收到的报告总数较2020年整体增加10%。
• 全年共审查来自多个来源的1,686条金融推广。
• 收到关于潜在未授权业务的报告34,244份。
• 发布关于未授权公司或个人的警报1,410条，较2020年增长18%。
• 近30%的警报涉及克隆诈骗（clone scams），其中许多涉及在线违反金融推广限制。

影响解读

FCA对授权公司采取了一系列监管工具，包括自愿要求或主动施加要求，要求传达或批准广告的公司撤回或修改广告以符合规定。在最严重的情况下，FCA将依据《金融服务与市场法》（FSMA）第137S条禁止某项推广或广告。

对于重复违规的公司，FCA期望其进行更详细的审查并提交报告，特别是关于金融推广的系统和控制。FCA还可能要求公司考虑是否有客户因不合规推广而采取行动，并采取适当措施补救消费者可能遭受的损害。

对于不受监管的公司，FCA拥有多种工具采取相称的执法行动，包括通过技术信函质询公司和个人活动、发布消费者警报，以及将最恶劣的案件上报至未授权业务部门调查团队，依据FSMA权力进行调查，以启动民事、刑事和/或破产程序。

关键对比表格

以下是2020年与2021年FCA金融推广监管关键数据的对比：

注：2020年数据根据2021年报告中的变化百分比推算，仅供参考。

未来展望

FCA表示，自其与Google合作并实施新的金融服务广告政策以来，未授权实体在Google上投放的不合规付费广告已显著减少。然而，FCA仍在继续与其他社交媒体平台合作，并持续密切监控在线市场，适时更新其警告列表。

FCA强调，将继续利用其监管工具打击非法金融推广，保护消费者免受欺诈和未授权业务的侵害。随着在线金融推广形式的不断演变，FCA预计将进一步加强与科技平台的合作，并提升监管技术以应对新挑战。

编辑总结

FCA 2021年的数据反映出金融推广监管力度持续加强，尤其是在打击未授权业务和克隆诈骗方面。警报数量增长18%，表明FCA对在线非法金融活动的监控和响应更为积极。同时，对授权公司的合规要求也趋于严格，修改或撤回推广数量翻倍。

投资者应警惕克隆诈骗等非法金融推广，仅通过FCA授权公司进行投资，并定期查阅FCA警告列表以规避风险。监管机构与科技平台的合作将是未来遏制在线金融欺诈的关键。