瑞士FINMA重申虚拟货币交易门槛立场，反洗钱条例修订2023年生效

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，瑞士金融市场监管局（FINMA）近期部分修订了《FINMA反洗钱条例》，以反映《反洗钱法》及联邦委员会《反洗钱条例》的最新修订。在咨询过程中，FINMA收到了大量关于虚拟货币交易门槛的反馈，并借此机会重申了其监管立场。此外，FINMA董事会还认可了瑞士保险协会自我监管组织（SRO-SIA）修订后的条例，将其作为最低标准。上述条例和规定将于2023年1月1日正式生效。

关键要点

FINMA本次修订的核心要点包括：

• 重申虚拟货币交易门槛规则：对于虚拟货币与现金或其他匿名支付手段的兑换交易，金融中介必须采取技术措施，防止关联交易在30天内超过1000瑞士法郎的门槛，而非仅按日计算。
• 将分布式账本交易设施纳入《FINMA反洗钱条例》的覆盖范围。
• 认可SRO-SIA修订后的条例作为最低标准，该条例已根据修订后的监管原则进行调整。
• 咨询确认，实益拥有人的强制身份核查和客户数据的定期更新检查无需在条例层面详细规定，但金融中介仍须通过内部指令规范客户记录的更新和核查方式。

影响解读

FINMA的此次修订对瑞士虚拟货币行业将产生直接影响。首先，30天内累计1000瑞士法郎的门槛要求意味着交易所需加强技术监控，防止通过拆分交易规避门槛。其次，将分布式账本交易设施纳入监管，表明FINMA正积极适应金融科技发展，确保反洗钱框架覆盖新兴业务模式。此外，认可SRO-SIA条例作为最低标准，有助于统一保险行业的反洗钱实践。总体而言，这些措施强化了瑞士在反洗钱领域的合规要求，可能增加相关机构的运营成本，但有助于提升市场诚信度。

关键对比表格

未来展望

随着修订条例于2023年1月1日生效，瑞士金融中介需及时调整内部合规流程，确保满足新的门槛要求。FINMA可能会继续关注虚拟货币交易中的风险，并根据市场发展进一步调整监管措施。此外，分布式账本交易设施被纳入监管后，相关平台需遵守反洗钱义务，这可能推动行业向更规范的方向发展。未来，瑞士在平衡金融创新与风险防控方面的举措值得关注。

编辑总结

FINMA此次修订反洗钱条例，重申了对虚拟货币交易门槛的严格立场，并将分布式账本交易设施纳入监管，体现了其应对新兴风险的决心。认可SRO-SIA条例作为最低标准，有助于行业统一合规实践。尽管新规可能增加机构合规成本，但长期来看有利于维护瑞士金融市场的声誉与稳定。市场参与者应密切关注2023年生效后的具体执行情况。