FCA就改善零售投资者信息披露规则征求意见｜监管合规

汇捷资讯监管合规关注「FCA就改善零售投资者信息披露规则征求意见」。文中涉及APP、UCITS、Sarah、FCA。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）正在就如何确保投资者获得清晰、有用的信息征求各方意见。目前，向潜在投资者披露信息的标准包含在名为PRIIPs（打包零售投资和保险产品）和UCITS（可转让证券集合投资计划）的规则中，这些规则是英国在欧盟期间制定的。

FCA现在将负责设计和制定新的披露规则，以满足英国市场的需求，并支持投资者做出明智的投资决策。这将包括关于成本和费用以及投资风险水平应包含多少信息。

FCA正在就以下方面征求意见：

FCA市场执行董事Sarah Pritchard表示：“现行规则使消费者很难以其需要的方式获得所需信息，以帮助他们做出有效的投资决策。我们现在可以灵活地设计一个不那么僵化、更注重我们寻求的结果的新制度——我们希望消费者有信心投资并了解所涉及的风险水平。”

FCA已经对脱欧后的PRIIPs规则进行了修改，以解决一些对消费者风险最大的危害领域。在新制度生效之前，公司仍将被要求遵守PRIIPs和UCITS的披露要求。

这一讨论文件旨在征求行业和消费者的意见，以帮助FCA设计一个支持上述目标的披露制度。FCA欢迎来自整个市场的意见，以帮助其实现这一目标。

FCA正在征求对讨论文件的意见，截止日期为2023年3月7日。在收集反馈后，FCA将制定新的披露规则，以取代现行的PRIIPs和UCITS要求。新制度旨在让消费者更有信心投资，并理解所涉及的风险水平。

FCA此次征求意见标志着英国脱欧后金融监管改革的重要一步。通过设计更灵活、更注重消费者需求的披露制度，FCA希望解决现行规则下信息不清晰、难以理解的问题。行业和消费者的反馈将对新规则的制定起到关键作用，值得市场参与者密切关注。

问题：FCA是什么机构？

回答：FCA是英国金融行为监管局（Financial Conduct Authority），负责监管英国金融服务业，确保市场公平、透明，并保护消费者权益。

问题：PRIIPs和UCITS规则是什么？

回答：PRIIPs是打包零售投资和保险产品规则，UCITS是可转让证券集合投资计划规则，两者均为英国在欧盟期间制定的信息披露标准，旨在规范向零售投资者提供的信息。

问题：FCA为什么要征求公众意见？

回答：FCA希望设计新的披露规则，以替代现行的PRIIPs和UCITS规则，使其更符合英国市场需求，帮助投资者做出明智决策。征求公众意见是为了确保新规则能有效满足行业和消费者的需求。

问题：讨论文件关注哪些具体问题？

回答：讨论文件关注信息披露的时间、格式、责任主体，以及如何通过互动披露和分层披露等方式更好地向消费者呈现信息，包括成本、费用和投资风险水平。

问题：意见征集的截止日期是什么时候？

回答：FCA要求对讨论文件的意见在2023年3月7日前提交。