ESMA启动共同监管行动，审查投资公司MiFID II营销传播合规情况｜监管合规

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背景概述

根据黄金形态通APP 报道，欧洲证券和市场管理局（ESMA）于2023年1月16日宣布，将联合各国监管机构（NCAs）启动一项共同监管行动（CSA），旨在审查MiFID II披露规则在营销传播中的适用情况。该行动将在2023年全年展开，覆盖整个欧盟地区。

ESMA指出，营销传播和广告在影响消费者行为及投资决策方面发挥着关键作用，因此有必要评估投资公司和信贷机构对MiFID II营销传播要求的遵守情况。

作为CSA的一部分，各国监管机构将重点审查以下方面：

ESMA特别关注年轻且经验不足的投资者，认为他们在线上操作时尤为脆弱，因此将密切审查针对这一群体的营销方式。

此次共同监管行动预计将对在欧盟运营的投资公司和信贷机构产生直接影响。公司需要确保其营销传播符合MiFID II的要求，否则可能面临监管审查和后续整改要求。

对于投资者而言，该行动有助于提升营销信息的透明度和公平性，减少误导性宣传，从而增强投资者保护。特别是对于年轻投资者和线上投资渠道，监管审查将促使公司更加谨慎地设计营销内容。

此外，对“漂绿”行为的关注反映了监管机构对可持续金融产品营销真实性的重视，可能推动行业进一步规范ESG相关产品的宣传。

ESMA表示，此次行动及相关实践在各国监管机构之间的分享，将有助于确保欧盟规则的统一实施和适用，并按照ESMA的目标增强投资者保护。

预计在2023年行动结束后，ESMA可能会发布总结报告，披露主要发现和最佳实践，并可能针对发现的问题提出进一步监管指引或建议。投资公司应密切关注监管动态，提前调整营销策略以确保合规。

ESMA此次共同监管行动凸显了监管机构对营销传播合规性的重视，尤其是在数字化渠道和年轻投资者保护方面。随着欧盟金融市场监管的不断细化，投资公司需要更加注重营销材料的公平性和透明度，并警惕“漂绿”风险。此次行动不仅有助于统一监管标准，也将推动行业向更规范的方向发展。

问题：ESMA是什么机构？

回答：ESMA是欧洲证券和市场管理局（European Securities and Markets Authority），负责欧盟金融市场的监管协调和投资者保护。

问题：什么是MiFID II？

回答：MiFID II是欧盟《金融工具市场指令》第二版，旨在规范投资服务、提高市场透明度和加强投资者保护。

问题：此次共同监管行动（CSA）的主要目标是什么？

回答：CSA旨在评估投资公司和信贷机构在营销传播中是否遵守MiFID II披露规则，确保营销信息公平、清晰且不具误导性，并加强对投资者的保护。

问题：CSA将重点关注哪些营销渠道？

回答：CSA将重点关注应用程序、网站、社交媒体以及与网红等关联方合作等分销渠道。

问题：什么是“漂绿”行为？

回答：“漂绿”是指公司夸大或虚假宣传其产品或服务的环保或可持续性特征，误导投资者的行为。