新西兰金融咨询监管制度全面生效

汇捷资讯监管合规关注「新西兰金融咨询监管制度全面生效」。文中涉及APP、FMA、新西兰。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，新西兰金融市场管理局（FMA）正在庆祝新金融咨询制度的最终主要里程碑：过渡性许可阶段的结束。自2023年3月17日起，所有金融咨询提供商（FAP）必须持有或根据FMA的完整许可证运营，才能向零售客户提供受监管的金融咨询。此前，自2021年3月15日起，他们被允许在过渡性许可下运营，为期两年。

关键要点

• 自2023年3月17日起，所有金融咨询提供商必须持有FMA完整许可证或作为授权机构运营。
• 要求由《金融服务立法修正案》（FSLAA）引入，包括遵守《金融咨询服务专业行为准则》及其道德行为、能力、知识和技能标准。
• 所有顾问必须加入经批准的争议解决计划，客户可免费使用。
• 截至2023年3月17日，超过2,500家金融咨询提供商已直接获得许可或作为授权机构运营。

影响解读

FMA存款、保险和咨询总监Michael Hewes表示，过渡期取得了成功。完整许可证涵盖的顾问总数将在6月得知，一旦他们的详细信息与每个许可证持有人在金融服务提供商注册处的注册信息关联。FMA的关注点现在将转向对持牌咨询提供商的监测和监督，已经确定了持牌人必须每年提交的监管申报问题，首次提交截止日期为2024年9月。

关键对比

未来展望

FMA将转向对持牌咨询提供商的监测和监督。监管申报问题已最终确定，持牌人必须每年提交，首次提交截止日期为2024年9月。完整许可证涵盖的顾问总数将在2023年6月公布。

编辑总结

新西兰金融咨询监管制度已全面生效，标志着过渡性许可阶段的结束。FMA对超过2,500家金融咨询提供商发放了完整许可证，未来将加强监测和监督，确保合规。这一变化旨在提升金融咨询服务的专业性和消费者保护。